Quy tắc ngày tốt nhất khi trade quỹ là gì? Cách hiểu đúng!

Thắng quá nhiều trong một ngày cũng… không được rút tiền!

Có thể bạn hay nhiều trader khác khi mới trade quỹ thường chỉ chú ý tới Daily Loss limit, Max Drawdown hay Profit Target. Tới khi đã đặt đủ target, bạn nhìn lại thì thấy vẫn có 1 mục đỏ lòm trong rule “Consistency Target: Best day is below…”. Điều này khiến bạn vẫn chưa Pass quỹ hoặc không rút được tiền về.

Vậy quy tắc “Ngày tốt nhất” này thực chất là gì? Tại sao các quỹ lại đặt ra một rule nghe vô lý vậy? Làm sao để tính toán tỷ lệ profit ngày cao nhất và pha loãng nó an toàn?

Tất cả thắc mắc về Best Day Rule của bạn sẽ được NhaoTrading giải thích chi tiết trong bài viết này!

Quy tắc ngày tốt nhất (Best Day) trong trade quỹ là gì?

Quy tắc ngày tốt nhất (Best Day Rule) khi tham gia quỹ cấp vốn là quy định về giới hạn lợi nhuận của một ngày giao dịch duy nhất không được chiếm quá một tỷ lệ phần trăm nhất định tổng lợi nhuận ròng (phần lợi nhuận dương) của toàn bộ chu kỳ thử thách.

Nói cách khác, quỹ cần yêu cầu lợi nhuận của bạn phải được tạo ra từ sự tích lũy ổn định qua nhiều ngày, chứ không phải dồn tất cả vào một lệnh duy nhất.

Mức Best Day Rule (%) phổ biến ở các quỹ hiện nay

Mỗi quỹ giao dịch bao gồm cả quỹ CFD và quỹ Futures sẽ áp dụng một con số khác nhau:

• Mức khắt khe (20% – 30%): Bắt buộc trader phải duy trì phong độ cực kỳ đều đặn. Các quỹ này thường sẽ khó ăn, bắt phải giao dịch 5-7 ngày.

• Mức trung bình (40% – 55%): Đây là mức phổ biến nhất trên thị trường. Các quỹ giao dịch phổ biến tại Việt Nam như FTMO hay Topstep đều đang áp dụng mức này.

• Không áp dụng: Một số quỹ sẽ loại bỏ quy tắc này để thu hút trader mới. Tuy nhiên thì họ thường thay thế bằng các cơ chế kiểm soát khác.

Tại sao các quỹ lại đặt ra quy tắc Best Day?

Các prop trading firms đặt ra quy tắc Ngày tốt nhất nhằm lọc các trader có kỹ năng thực sự thay vì những người đánh bạc hoặc may mắn. Nếu nhìn dưới góc độ của một tổ chức cấp vốn thì quy tắc này ra đời nhằm 2 mục đích cốt lõi:

1. Loại bỏ phong cách giao dịch cờ bạc: Không ít trader tham gia các cuộc thi/vòng thử thách với tâm lý ăn nhanh. Họ chờ đợi các kỳ tin tức mạnh hoặc đi lệnh với khối lượng lớn để mong Pass quỹ nhanh. Nếu may mắn thì có thể đạt Target chỉ với 1–2 lệnh.
2. Tìm kiếm sự nhất quán & Xác thực năng lực: Mục tiêu cuối cùng của một prop firm là hợp tác với những trader có kỹ năng quản lý rủi ro ổn định. Do vậy mà 1 trader biết giữ nguyên tắc mới là kết quả cuối cùng mà quỹ cần.

Cách tính tỉ lệ ngày tốt nhất & Ví dụ

Để không rơi vào thế thụ động thì bạn cần nắm được công thức tính Best Day Rule và chủ động đo lường tài khoản của mình.

Công thức tính

Tỷ lệ ngày tốt nhất được tính dựa trên tỷ trọng lợi nhuận của ngày thắng lớn nhất so với tổng lợi nhuận thực tế mà bạn đạt được tại thời điểm tính toán:

• Lợi nhuận ngày cao nhất: Là tổng PnL dương của ngày bạn kiếm được nhiều tiền nhất (chỉ tính các lệnh đã đóng).

• Tổng lợi nhuận: Là toàn bộ số tiền lời bạn tích lũy được trên tài khoản tính đến thời điểm bạn cần tính.

Ví dụ thực tế

Để dễ hình dung, hãy xét trường hợp của một trader quản lý tài khoản $100,000 với Best Day Rule = 40%.

Sau 10 ngày giao dịch, lịch sử PnL theo từng ngày của trader này ghi nhận như ảnh:

Bước 1: Xác định các chỉ số

• Tổng lợi nhuận thực tế đạt được: 10,000$

• Ngày có lợi nhuận cao nhất (Ngày 4): 4,500$

Bước 2: Áp dụng công thức

Bước 3: So sánh với quy định của quỹ

• Quy định của quỹ: Tối đa 40%.

• Kết quả thực tế: 45%.

Kết quả: Tài khoản của bạn chưa đủ điều kiện Pass quỹ hoặc chưa rút được tiền vì ngày tốt nhất đang chiếm tới 45%, vượt quá hạn mức 40%.

Nếu bạn trade vượt ngưỡng thì sao? Mẹo tính để không vượt ngưỡng

Vi phạm Quy tắc Ngày tốt nhất (Best Trading Day Rule) đồng nghĩa với việc bạn chưa đạt mục tiêu lợi nhuận để vượt qua vòng thử thách hoặc điều kiện rút tiền. Khi dó, bạn buộc phải tiếp tục giao dịch cho đến khi cân bằng lại tỷ lệ lợi nhuận. Bạn không cần lo sợ về việc phải thi lại hay xoá tài khoản.

• Không Pass quỹ: Dù bạn đã chạm mốc tổng lợi nhuận mục tiêu nhưng vẫn chưa hoàn thành mục tiêu giao dịch.
• Phải giao dịch thêm: Bạn cần tiếp tục giao dịch thêm các ngày sau đó để kéo tổng lợi nhuận lên đến khi đặt mục tiêu.
• Rủi ro phát sinh: Việc cố gỡ hoặc đánh thêm để bù lại tỷ lệ thường khiến tâm lý của bạn dễ bất ổn, Mà khi đã bất ổn thì rất dễ dẫn đến vi phạm hạn mức Max Daily Loss hoặc Max Loss và thực sự làm bạn không Pass được quỹ.

Nếu bạn đã trade vượt ngưỡng thì bạn cần phải giao dịch thêm để có thể hợp lệ

Trong ví dụ ở phần trước bạn cần giao dịch thêm  để cái ngày tốt nhất 4,500$ kia rơi xuống dưới ngưỡng 40%.

Hãy áp dụng công thức đảo ngược: Tổng Lợi Nhuận Cần Đạt = Lợi nhuận ngày cao nhất / Tỷ lệ % Best Day cho phép

Thay số từ ví dụ trên: Tổng Profit mới cần có = 4,500 / 40% = 4,500 / 0.4 = 11,250

• Tổng profit hiện tại: 10,000$

• Số tiền lời cần kiếm thêm: 11,250 – 10,000 = 1,250

Kết luận: Bạn sẽ cần tiếp tục giao dịch để kiếm thêm tối thiểu $1,250 lợi nhuận nữa (không có ngày nào được vượt quá 4,500$). Khi tổng profit đạt $11,250 thì ngày thắng 4,500$ sẽ tự động giảm tỷ trọng xuống dưới  40%.

Làm sao để bạn không vượt ngưỡng?

Cách an toàn nhất là thiết kế kế hoạch sao cho mục tiêu lợi nhuận được chia qua nhiều ngày dương, không để một ngày gánh phần lớn kết quả.

• Nắm bắt thông tin: Đầu tiên bạn cần đọc xem mức giới hạn ngày tốt nhất của quỹ là bao nhiêu (Như quỹ FTMO 1-step là 50%, Topstep là 55%). Xác định gói thử thách bạn đang tham gia: 25k, 50k hay 100k.
• Tính mức lợi nhuận tối đa cho 1 ngày: Khi đã biết các thông tin thì bạn tính mức lợi nhuận mà bạn có thể đạt tối đa. Ví dụ với gói thử thách 100k và mức Best Day Rule là 50% thì 1 ngày bạn không được kiếm nhiều hơn 5k lợi nhuận. Khi vào lệnh bạn cần đặt mức TP để lợi nhuận không qua mức này.

Mẹo & Chiến lược tối ưu giúp bạn vượt qua Best Day Rule

1. Quản lý khối lượng vào lệnh đồng nhất: Giữ khối lượng lot cố định hoặc duy trì mức rủi ro theo % tài khoản đồng nhất (ví dụ cố định 0.5% – 1%) cho mọi lệnh.
2. Đặt mức trần cho lợi nhuận ngày: Giống như việc bạn đặt Stop Loss để giới hạn lỗ, hãy đặt cho mình một mốc Take Profit ngày. Khi lợi nhuận trong ngày đã đạt mức kỳ vọng thì hãy kiên quyết tắt máy và ngưng giao dịch.
3. Chia mục tiêu theo nhiều ngày: nếu mục tiêu là 10% thì mỗi ngày hãy đặt mục tiêu là 2% thì khi đó ngày tốt nhất chỉ chiếm 20% tổng. Đây là ví dụ tính của NhaoTrading, nó không phải mức khuyến nghị.
4. Theo dõi lệnh giữ nhiều ngày: Vì ngày tốt nhất được tính từ lệnh đã đóng nên một lệnh mở lâu có thể dồn phần lãi vào ngày đóng lệnh. Bạn hãy kiểm tra trong Account MetriX trước khi đóng lệnh..
5. Lựa chọn quỹ giao dịch phù hợp: Việc ép mình vào các quỹ có Best Day Rule cứng nhắc (20% – 30%) sẽ khiến bạn rất áp lựcg. Hãy ưu tiên chọn mua thử thách tại các quỹ: Bỏ hoàn toàn Best Day Rule (quỹ The5ers CFD hoặc Ftmo thường) hoặc áp dụng mức Best Day linh hoạt hơn (40% – 50%).

Giải đáp thắc mắc về vấn đề Best Day Rule

1: Best Day Rule và Consistency Rule có giống nhau không?

• Trả lời: Không hoàn toàn giống nhau. Consistency Rule là khái niệm rộng hơn, nó bao gồm nhiều tiêu chuẩn như: khối lượng lot, số lượng lệnh, rủi ro mỗi lệnh… Trong khi đó, Best Day Rule chỉ là một nhánh nhỏ của Consistency Rule.

2: Tại sao các quỹ lại đặt ra cái Best Day Rule này?

• Trả lời: Quỹ áp dụng Best Day Rule nhằm 2 mục đích chính: loại bỏ những trader giao dịch theo thiên hướng cờ bạc và tìm kiếm những trader có kỷ luật,có kỹ năng trong dài hạn.

3: Ngày giao dịch được tính từ mấy giờ đến mấy giờ?

• Trả lời: Ngày giao dịch được tính theo giờ Server của quỹ (thường là EET/EEST – UTC+2 hoặc UTC+3). Quy đổi sang giờ Việt Nam (UTC+7), một ngày giao dịch thường bắt đầu từ 04:00 sáng đến 03:59 sáng hôm sau (mùa hè) hoặc từ 05:00 sáng đến 04:59 sáng hôm sau (mùa đông).

4: Vi phạm Best Day Rule có bị thu hồi tài khoản không?

• Trả lời: Không. Vi phạm Best Day Rule chỉ được tính là vi phạm nhẹ. Tài khoản của bạn không bị khóa hay thu hồi.

5: Nếu vượt ngưỡng Best Day Rule thì tôi phải làm gì?

• Trả lời: Bạn cần tiếp tục giao dịch an toàn ở các ngày tiếp theo để tạo thêm lợi nhuận, giúp pha loãng tỷ trọng của ngày cao nhất xuống dưới ngưỡng % quy định. Công thức tính tổng lợi nhuận mới cần đạt là: Lợi nhuận ngày cao nhất / % Best Day cho phép.

6: Lợi nhuận ngày tốt nhất tính theo Lệnh đã đóng hay bao gồm cả Lệnh đang mở?

• Trả lời: Quy tắc này chỉ tính trên các lệnh đã đóng hoàn toàn tính đến thời điểm chốt ngày của server. Các lệnh đang chạy chưa chốt sẽ không được cộng vào PnL của ngày đó.

7: Ngày lỗ nhiều nhất thì có bị tính quy tắc này không?

• Trả lời: Không. Best Day Rule chỉ áp dụng cho ngày có lợi nhuận dương lớn nhất. Các ngày thua lỗ sẽ được quản lý bằng quy tắc Giới hạn lỗ hàng ngày riêng.

8: Ngày dương hay ngày có lợi nhuận là gì?

• Trả lời: Ngày dương (hay ngày có lợi nhuận / Winning Day) là ngày giao dịch có lãi. Lưu ý rằng một ngày có thể có cả lệnh thắng lẫn thua nhưng chỉ cần tổng số tiền thu về lớn hơn tổng số tiền cắt lỗ thì ngày đó được tính là một ngày dương.