Trade quỹ là gì? Bạn có nên trade quỹ hay không?

Chào anh em, là Nhao đây! Trong các năm gần đây, mô hình trade quỹ ngày càng nở rộ như nấm sau mưa, đặc biệt từ sau đại dịch, khi nhiều người bắt đầu tìm kiếm thu nhập linh hoạt tại nhà. Ngày càng nhiều người tìm cách tham gia trade forex thông qua các quỹ uy tín như FTMO hay The5ers. Theo thống kê thì chỉ có 30% trader vượt qua vòng 1 đánh giá đầu tiên của các quỹ forex. Điều này vừa cho thấy sự hấp dẫn lẫn thách thức của xu hướng này.

Vậy liệu có nên trade quỹ không? Hoạt động này có thực sự hiệu quả và nó sẽ phù hợp với ai? Trong bài viết này, Nhao ( với hơn 5 năm giao dịch forex với quỹ cấp vốn) sẽ phân tích rõ bản chất của trade quỹ. Từ lợi ích của trade quỹ đến hạn chế của quỹ cùng các rủi ro. Từ đó đưa ra lời khuyên xác đáng giúp bạn quyết định có nên tham gia trade quỹ hay không.

1. Trade quỹ là gì?

Thi quỹ Forex (Prop Firm Challenge): là một hình thức mà bạn sẽ tham gia một bài kiểm tra/thử thách do các công ty cấp vốn (Prop Firm) đưa ra để chứng minh năng lực giao dịch của mình. Nếu bạn vượt qua được thử thách này, bạn sẽ được cấp một tài khoản Forex với số vốn lớn.

Cơ chế của các quỹ này thường yêu cầu bạn vượt qua các chương trình đánh giá trader, với phí tham gia từ 100 USD đến 1.000 USD tùy kích thước tài khoản. Điểm hấp dẫn của trade quỹ nằm ở việc nó không chỉ giải quyết bài toán thiếu vốn, mà còn giúp cải thiện tâm lý giao dịch. Các quỹ này sẽ bao gồm các quy tắc khắt khe: ví dụ, giới hạn thua lỗ hàng ngày tối đa 5%, giới hạn SL 1%/ lệnh. Tuy nhiên, đừng vội nghĩ đây là con đường trải đầy hoa hồng, vì những quy tắc và điều kiện của trade quỹ có thể khiến bạn phải toát mồ hôi hột!

Trade quỹ: có nghĩa là bạn giao dịch sử dụng tiền của 1 quỹ thứ 3, không phải tiền của mình. Sau khi bạn thi quỹ thành công (hoàn thành thử thách và vượt qua) quỹ sẽ cung cấp cho bạn một tài khoản có tiền sẵn, gọi là Funded Account, để bạn có thể bắt đầu giao dịch. Trong quá trình này, các quỹ là bên chịu rủi ro khi có thua lỗ, nhưng bạn sẽ được nhận đến 90% lợi nhuận nếu giao dịch có lãi. Điều này cho phép bạn giao dịch với số tiền lớn, tăng cơ hội kiếm lời mà không lo mất vốn cá nhân.

Anh em trader ai mà chẳng mơ được cầm một tài khoản Forex vài chục ngàn, thậm chí vài trăm ngàn đô la để đúng không? Nghĩ mà xem, chỉ cần một cú trade thắng nhỏ thôi là lợi nhuận đã khác hẳn so với cái tài khoản vài trăm đô còm cõi của mình rồi. Nhưng, đa số anh em mình đều bắt đầu với số vốn khá eo hẹp. Cá nhân tôi, sau hơn 10 năm lăn lộn trong nghề từ 2014, từng chứng kiến không ít anh em bắt đầu với số vốn nhỏ bé vài trăm USD, nhưng nhờ trade quỹ mà họ đã có cơ hội tiếp cận tài khoản giao dịch có vốn cung cấp lên đến 200.000 USD mà không bị rủi ro từ tiền túi.

2. Những lợi ích khi trade quỹ là gì?

Phải thừa nhận là cái mô hình prop firm này nó đánh trúng tâm lý và mang lại những lợi thế mà trader nhỏ lẻ chúng mình khó mà có được. Để Nhao chỉ ra những lợi ích khi tham gia trade quỹ Forex cho ae nhé:

2.1. Tiếp cận tài khoản KHỔNG LỒ!

• Với trade quỹ, bạn có thể quản lý số vốn từ 5.000 USD đến 300.000 USD (điều mà trader tự do chỉ dám mơ). Chẳng hạn, FTMO hay The5ers cung cấp tài khoản giao dịch có vốn cung cấp sau khi bạn vượt qua chương trình đánh giá trader. Mình từng bỏ ra 545 USD phí tham gia ở The5ers và pass quỹ 100.000 USD rồi được nâng mức lên 400.000 USD. Lợi ích này đặc biệt phù hợp với những ai có kỹ năng nhưng thiếu vốn khởi điểm.
• Thử tưởng tượng xem, cùng một tín hiệu vào lệnh nhưng lợi nhuận (hoặc thua lỗ) tuyệt đối trên tài khoản trăm ngàn đô nó sẽ khác biệt một trời một vực so với tài khoản mini của anh em. Cơ hội kiếm lợi nhuận tiềm năng rõ ràng là lớn hơn hẳn.

2.2. Giảm rủi ro mất tiền từ túi (Sau khi pass quỹ và nhận Funded Account)

• Khi anh em trade bằng tiền của mình, mỗi lệnh thua là tiền túi mình bốc hơi. Nhưng khi đã pass quỹ và giao dịch trên tài khoản được cấp vốn, về lý thuyết, người chịu rủi ro chính cho các lệnh thua lỗ (miễn là anh em tuân thủ quy tắc về giới hạn sụt giảm – drawdown) là công ty cấp vốn (prop firm).
• Khoản tiền duy nhất anh em mạo hiểm trực tiếp từ túi mình là phí thi ban đầu (thường vài trăm đô, tùy quy mô tài khoản). So với việc phải nạp hàng chục ngàn đô tiền cá nhân vào tài khoản để trade lớn, rõ ràng việc này giúp anh em có rủi ro thấp hơn đáng kể cho số vốn gốc quý giá của mình.

2.3. Tỷ lệ chia sẻ lợi nhuận khá cao

• Đây là điểm “ăn tiền” thứ hai. Các prop firm uy tín thường đưa ra mức chia sẻ lợi nhuận cao cho trader, phổ biến là 70/30, 80/20, thậm chí 100% + Lương $4k ở một số quỹ như The5er (tức là anh em hưởng 70-90% lợi nhuận kiếm được).
• Với quy mô tài khoản quỹ lớn, chỉ cần đạt được một tỷ suất lợi nhuận hợp lý thôi, thì 70-90% của số lãi đó cũng là một con số thu nhập rất đáng kể. Nó có thể thay đổi cuộc sống của nhiều anh em trader.

2.4. Giúp bạn cải thiện kỹ năng và tuân thủ kỷ luật

• Nghe thì có vẻ hơi ngược đời, nhưng các quy tắc khắc nghiệt của challenge (như giới hạn lỗ ngày, giới hạn lỗ tổng tài khoản) thực sự buộc trader phải giao dịch một cách kỷ luật hơn, quản lý rủi ro tốt hơn. Anh em không thể “all-in” hay trade theo cảm xúc được nữa.
• Quá trình chuẩn bị, thực chiến và (hy vọng là) vượt qua thử thách quỹ chính là một quá trình học hỏi, rèn luyện và phát triển kỹ năng trading cực kỳ hiệu quả. Việc pass được challenge cũng phần nào là một sự công nhận cho năng lực của trader.

Tôi từng là kiểu trader “all-in” cảm tính, cháy tài khoản không ít lần. Nhưng khi thử sức với quỹ, những giới hạn này buộc tôi phải tính toán kỹ lưỡng, đặt stop-loss đúng chỗ, và dần dần giao dịch có hệ thống hơn. Đây là lợi ích dài hạn mà không trường lớp nào dạy bạn hiệu quả bằng.

2.5. Cơ hội xây dựng sự nghiệp TRading chuyên nghiệp

• Với những trader thực sự giỏi, có khả năng kiếm lợi nhuận ổn định và tuân thủ kỷ luật, việc trở thành một funded trader (trader được cấp vốn) có thể mở ra một con đường sự nghiệp thực thụ trong lĩnh vực trading, một nguồn thu nhập chính hoặc phụ đáng kể mà không cần tự bỏ ra số vốn khổng lồ.

3. Rủi ro, Thách thức khi tham gia Trade Quỹ

3.1. Tỷ lệ thi trượt & Mất  phí thi (Đây là điều phổ biến nhất!)

• Đừng ảo tưởng rằng ai thi cũng đậu! Sự thật là phần lớn trader tham gia challenge đều thất bại (chỉ 30% trader qua được vòng 1 và 15% qua vòng 2). Các prop firm họ hiểu rất rõ điều này và mô hình kinh doanh của họ (dù họ không nói ra) phần nhiều dựa vào việc thu phí thi quỹ từ số đông những người thi trượt.
• Phí thi, dù chỉ vài trăm đô mỗi lần, nhưng nếu anh em thi đi thi lại nhiều lần mà không đậu, số tiền mất phí thi quỹ cộng lại cũng là một con số đáng kể đấy. Nó có thể trở thành gánh nặng tài chính và tâm lý không nhỏ.

3.2. Quy tắc KHẮC NGHIỆT và giới hạn chiến lược

Đây là “ải” khó nhằn nhất. Các prop firm đặt ra hàng loạt quy tắc khắc nghiệt mà anh em phải tuân thủ tuyệt đối:

• Giới hạn sụt giảm (Drawdown): Thường có 2 loại: giới hạn lỗ trong ngày (thường là 5% tài khoản hiện tại) và giới hạn lỗ tổng tài khoản (ví dụ 8-12% tính từ mức vốn ban đầu). Chỉ cần một vài lệnh thua liên tiếp, hoặc một cú quét giá mạnh do tin tức, tài khoản của anh em có thể chạm ngưỡng drawdown và bị fail ngay lập tức, bất kể trước đó trade tốt thế nào. Nó giống như đi trên một sợi dây cực mảnh vậy, sảy chân là rơi!
• Mục tiêu lợi nhuận (Profit Target): Thường yêu cầu đạt 8-10% lợi nhuận trong một khoảng thời gian nhất định (ví dụ 30 ngày). Kết hợp với giới hạn drawdown chặt chẽ, việc đạt mục tiêu này không hề dễ dàng.
• Hàng tá quy tắc khác: Cấm giao dịch khi có tin tức quan trọng, cấm giữ lệnh qua đêm/cuối tuần, yêu cầu số ngày giao dịch tối thiểu, quy tắc nhất quán (consistency rule – ví dụ không để một lệnh thắng chiếm quá lớn % tổng lợi nhuận)… Chỉ cần sơ suất vi phạm một quy tắc nhỏ là công sức của anh em có thể đổ xuống sông.

Nhao từng bị hủy tài khoản chỉ vì quên đặt stop-loss đúng quy định, một sai lầm nhỏ nhưng hậu quả lớn. Điều này đặc biệt khó chịu nếu bạn thích các chiến lược linh hoạt hoặc đánh nhanh thắng lớn.

3.3. Áp lực tâm lý KHỦNG KHIẾP

• Trade bằng tiền của mình đã áp lực, thi quỹ Forex còn áp lực gấp bội! Áp lực phải đạt mục tiêu lợi nhuận, áp lực không được vi phạm drawdown, áp lực về thời gian, áp lực “được ăn cả ngã về không” với khoản phí thi… Tất cả những điều này đè nặng lên tâm lý, khiến anh em dễ bị căng thẳng, lo sợ, tham lam, dẫn đến những quyết định giao dịch sai lầm mà bình thường có thể không mắc phải.

Mình từng rơi vào tình trạng mất ngủ, lo lắng vì chỉ còn 2 ngày để đạt target mà tài khoản vẫn “đỏ”. Chưa kể, nếu không giữ được lợi nhuận ổn định sau khi được cấp vốn, bạn có thể bị thu hồi tài khoản bất cứ lúc nào. Với những ai chưa vững vàng về tinh thần, đây thực sự là một thử thách khắc nghiệt.

3.4. Rủi Ro Gặp Phải Prop Firm KHÔNG UY TÍN

Đây là rủi ro cực lớn trong một thị trường còn khá mới và chưa được quản lý chặt.

• Luật chơi mập mờ, thiếu minh bạch: Một số firm có thể có những điều khoản ẩn, khó hiểu, gây bất lợi cho trader.
• Chơi xấu (Khó chứng minh): Có những lời phàn nàn về việc firm cố tình gây trượt giá (slippage), giãn spread bất thường trong quá trình thi hoặc khi rút tiền.
• Khó khăn khi rút lợi nhuận: Gây khó dễ, trì hoãn việc thanh toán lợi nhuận cho trader.
• Thay đổi quy tắc đột ngột: Firm có thể đơn phương thay đổi luật chơi, ảnh hưởng đến các trader đang thi hoặc đã được cấp vốn.
• Công ty cấp vốn “bay màu”: Không có gì đảm bảo một prop firm sẽ tồn tại mãi mãi. Họ có thể phá sản, hoặc tệ hơn là ôm tiền phí thi, tiền lãi của trader rồi biến mất. Vụ việc của My Forex Funds (MFF) bị cơ quan quản lý ở Mỹ và Canada đóng cửa vào năm 2023 là một lời cảnh tỉnh đắt giá cho thấy ngay cả những firm lớn cũng có thể gặp vấn đề nghiêm trọng. Lúc đó, anh em có thể mất trắng tiền lãi chưa kịp rút hoặc thậm chí mất luôn quyền truy cập tài khoản funded.
• Khó thẩm định: Việc kiểm tra mức độ uy tín thực sự của một prop firm (đặc biệt là các firm quốc tế) từ Việt Nam là rất khó khăn. Đừng quá tin vào các review trên mạng vì chúng có thể được dàn dựng.

3.5. Đòn bẩy thấp hạn chế tiềm năng lợi nhuận

3.6. Chi phí “Học Lại” có thể rất tốn kém

• Thi trượt lần 1, cay cú, muốn gỡ, lại đóng tiền thi lần 2, lần 3… Cứ như vậy, số tiền anh em bỏ ra để “học lại” có thể nhanh chóng vượt xa lợi ích tiềm năng ban đầu.

Lợi ích thì hấp dẫn thật, nhưng cái giá phải trả và những cạm bẫy tiềm ẩn cũng không hề nhỏ. Anh em cần phải trang bị kiến thức thật vững, tâm lý thật ổn định, và quan trọng nhất là phải biết cách lựa chọn những prop firm có uy tín thực sự.

Vậy làm sao để đánh giá và lựa chọn prop firm? Nhao sẽ chia sẻ kinh nghiệm ở phần tiếp theo nhé!

4. Làm sao để lựa chọn Prop Firm? Điểm 1 vài cái tên

4.1. Các tiêu chí để đánh giá 1 Prop Firm

1. Check uy tín & lịch sử hoạt động:

• Thâm niên: Firm hoạt động được bao lâu rồi? Các firm có lịch sử lâu đời (vài năm trở lên) thường sẽ đáng tin cậy hơn (nhưng không phải tuyệt đối, nhớ vụ MFF sập nhé!).
• Đánh giá độc lập: Chịu khó lên các diễn đàn trading quốc tế uy tín (như Forex Factory), các trang review như Trustpilot, Forex Peace Army… để đọc đánh giá, nhận xét của những trader đã từng tham gia. Lưu ý: Phải biết chắt lọc thông tin, vì review ảo (cả khen lẫn chê) đều có. Hãy tìm những đánh giá chi tiết, có bằng chứng và xem xét xu hướng chung của cộng đồng.
• “Phốt” & Tin tức tiêu cực: Tìm kiếm tên firm trên Google xem có dính “phốt” nào lớn, có bị kiện cáo hay bị cơ quan quản lý nào “sờ gáy” không.

Ví dụ: FTMO là một trong những “ông lớn” được cộng đồng Việt Nam và quốc tế tin tưởng, với hàng ngàn trader nhận thanh toán đều đặn. The5ers cũng nổi tiếng nhờ sự minh bạch, dù quy mô nhỏ hơn (giá rẻ hơn FTMO). E8 Markets Trading thì mới hơn, nhưng đang xây dựng danh tiếng với chính sách linh hoạt.

2. Quy tắc giao dịch và đòn bẩy

• Rõ ràng & Công bằng: Quy tắc thi quỹ có được công bố minh bạch, dễ hiểu không? Có điều khoản nào mập mờ, dễ gây bất lợi cho trader không? Tránh xa những firm có luật lệ phức tạp, khó hiểu.
• Tính Thực Tế: So sánh mục tiêu lợi nhuận (profit target), giới hạn sụt giảm (drawdown) và thời gian hoàn thành. Liệu chúng có phù hợp với phong cách giao dịch và khả năng quản lý rủi ro của bạn không? Ví dụ, bạn là swing trader thì không nên chọn challenge yêu cầu lợi nhuận cao trong thời gian quá ngắn.
• Các Hạn Chế Khác: Kiểm tra kỹ các quy định về giao dịch tin tức (news trading), sử dụng robot (EAs), việc giữ lệnh qua đêm/cuối tuần, giới hạn khối lượng lệnh (lot size), quy tắc nhất quán (consistency rule)… Đảm bảo chúng không cản trở chiến lược giao dịch của bạn.

FTMO cho đòn bẩy tối đa 1:100 (1:30 tài khoản Swing), giới hạn thua lỗ hàng ngày 5%, phù hợp với trader cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. The5ers chỉ cung cấp 1:30 Hyper Growth (1:100 High stakes), và có mô hình tăng trưởng vốn độc đáo. E8 Markets Trading linh hoạt hơn với đòn bẩy lên đến 1:100 và ít ràng buộc hơn về chiến lược.

3. Mô hình cấp vốn và kế hoạch tăng trưởng vốn

• Quy trình cấp vốn: Thử thách có bao nhiêu vòng? Sau khi pass challenge, bao lâu thì bạn nhận được tài khoản funded? Quy trình có rõ ràng không?
• Kế hoạch tăng vốn (Scaling Plan): Firm có chính sách tăng vốn cho trader nếu giao dịch tốt không? Điều kiện để được tăng vốn là gì? Mức tăng có hấp dẫn và thực tế không? Đây là yếu tố quan trọng cho sự phát triển lâu dài.

4. Tỉ lệ chia sẻ lợi nhuận & quy trình rút tiền:

• Tỷ lệ ăn chia: Là bao nhiêu? Có tăng theo thời gian hoặc khi được tăng vốn không?
• Rút tiền (Payout): Đây là điểm CỰC KỲ QUAN TRỌNG!
  • Bao lâu được rút tiền một lần (ví dụ: 14 ngày, 30 ngày)?
  • Phương thức thanh toán là gì (Bank Transfer, Crypto qua Deel, Wise…)? Có phù hợp với điều kiện ở Việt Nam không?
  • Có yêu cầu số tiền rút tối thiểu không?
  • Quan trọng nhất: Tìm kiếm feedback về việc rút tiền prop firm này có nhanh chóng, dễ dàng và uy tín không? Firm nào bị phàn nàn nhiều về việc chậm trả tiền, gây khó dễ khi rút lãi thì nên tránh xa!

FTMO chia 80%-90%, tăng dần theo hiệu suất. The5ers có thể lên đến 100% + Lương cố định với chương trình đặc biệt, cực kỳ hấp dẫn. E8 Markets Trading cũng hào phóng với mức 80%-90%, tùy gói tài khoản.

5. Phí thi và hoàn phí

• So sánh phí thi quỹ: Đối chiếu mức phí của các firm khác nhau cho cùng một quy mô tài khoản.
• Chính sách hoàn phí: Firm có hoàn lại phí thi ban đầu sau khi bạn pass và nhận được lần chia lợi nhuận đầu tiên không? Nhiều firm uy tín có chính sách này.

FTMO tính phí từ 155 EUR đến 1.080 EUR, nhưng hoàn 100% khi bạn được cấp vốn. The5ers có mức phí thấp hơn, từ 39 USD đến 850 USD, phù hợp với người mới thử sức. E8 Markets Trading thì khởi điểm từ 228 USD, nhưng cũng có chính sách hoàn phí nếu thành công.

6. Nền tẳng giao dịch

• Nền tảng: Họ dùng MT4, MT5, cTrader hay nền tảng nào khác? Bạn có quen thuộc và thoải mái sử dụng không?
• Broker/Liquidity: Thường các firm sẽ dùng server riêng hoặc broker ít tên tuổi cho giai đoạn challenge. Hãy tìm hiểu xem có nhiều phàn nàn về chất lượng khớp lệnh, spread, slippage trên server của họ không. Tôi từng gặp quỹ phản hồi chậm như “rùa bò”, làm lỡ cơ hội giao dịch khiến mình rất ức chế!

7. Hỗ trợ khách hàng

• Thử liên hệ với bộ phận hỗ trợ của họ trước khi đăng ký. Họ phản hồi có nhanh không? Có chuyên nghiệp và giải đáp đúng vấn đề không? Các kênh hỗ trợ (live chat, email, Discord…) có hoạt động tốt không?

Hãy tự hỏi: Bạn cần vốn bao nhiêu? Phong cách giao dịch của bạn là gì? Bạn chịu được áp lực ra sao? Từ đó, so sánh các quỹ dựa trên tiêu chí trên. Cá nhân tôi thích FTMO vì sự ổn định, nhưng nếu bạn muốn tiết kiệm chi phí ban đầu, The5ers là lựa chọn không tồi. Đừng vội vàng chọn sai quỹ là tự “ném tiền qua cửa sổ” đấy!

4.2. Một số quỹ giao dịch forex tốt nhất hiện nay:

Để anh em dễ hình dung, Nhao xin nêu tên một vài prop firm khá phổ biến trong cộng đồng quốc tế và Việt Nam thời gian qua như FTMO, The5ers.

• FTMO: Thường được xem là một trong những “ông lớn” đời đầu, có tiếng về quy trình rõ ràng, quy tắc khá chặt chẽ nhưng nếu tuân thủ thì việc trả thưởng khá uy tín (dựa trên phản hồi lịch sử).
• The5ers: Nổi bật với các chương trình đa dạng hơn, có cả mô hình cấp vốn ngay (Instant Funding – không cần challenge nhưng vốn ban đầu nhỏ và luật khác) hoặc chương trình “Bootcamp” với thời gian dài hơn. Họ nhấn mạnh vào việc phát triển trader lâu dài.

Đây là 2 cái tên mình muốn đề xuất cho ae, chính mình cũng đang trade 2 quỹ là FTMO và The5ers. Ngoài ra bạn có thể xem thêm các quỹ cấp vốn uy tín khác ở đây!

TUY NHIÊN, XIN NHẤN MẠNH:

• Đây CHỈ LÀ VÍ DỤ để anh em tham khảo, TUYỆT ĐỐI KHÔNG PHẢI LỜI KHUYÊN ĐẦU TƯ hay BẢO CHỨNG cho bất kỳ firm nào.
• Thị trường prop firm thay đổi chóng mặt. Firm hôm nay uy tín, ngày mai có thể “dính phốt”. Firm hôm nay ít tên tuổi, ngày mai có thể nổi lên.
• LUÔN LUÔN TỰ MÌNH NGHIÊN CỨU thật kỹ thông tin mới nhất về bất kỳ firm nào anh em định tham gia. Đừng tin hoàn toàn vào bất kỳ ai, kể cả Nhao!

5. Các cuộc thi giao dịch để nhận tài khoản miễn phí từ các quỹ

Nếu bạn đang ngần ngại bỏ tiền túi để tham gia trade quỹ vì sợ rủi ro mất phí, thì các cuộc thi giao dịch chính là “cánh cửa” miễn phí đáng để thử sức. Đây là sân chơi do nhiều prop firm tổ chức, nơi bạn có thể tranh tài để nhận tài khoản giao dịch có vốn cung cấp từ vài chục đến vài trăm nghìn USD. Với hơn 10 năm trong nghề, tôi thấy đây là cơ hội tuyệt vời để trader từ mới vào nghề đến lão luyện vừa học hỏi, vừa có thể “đổi đời” nếu xuất sắc. Dưới đây là những điều bạn cần biết về các cuộc thi này.

Chúng là gì và hoạt động thế nào?

• Định nghĩa: Các cuộc thi giao dịch thường được các quỹ như The Funded Trader hay FTMO tổ chức, nhằm tìm kiếm tài năng giao dịch. Bạn tham gia miễn phí hoặc với phí rất thấp, giao dịch trên tài khoản demo, và cạnh tranh với hàng ngàn trader khác để đạt lợi nhuận cao nhất trong thời gian quy định (thường 1-2 tháng).
• Cơ chế: Người thắng cuộc thường dựa trên tỷ lệ lợi nhuận, mức rủi ro thấp, và tuân thủ quy tắc và điều kiện của trade quỹ. Họ sẽ nhận được tài khoản thực để giao dịch, với chia sẻ lợi nhuận trong giao dịch lên đến 90%. Một số quỹ còn tặng giải thưởng tiền mặt hoặc tài khoản thử thách lên đến 200.000 USD.

Lợi ích khi tham gia

• Miễn phí hoặc chi phí thấp: Không giống chương trình đánh giá trader truyền thống (phí từ 100-1.000 USD), các cuộc thi thường miễn phí hoặc chỉ tốn vài đô la để đăng ký. Đây là cách lý tưởng để tiếp cận giao dịch forex với quỹ cung cấp vốn mà không áp lực tài chính.
• Cơ hội nhận vốn lớn: Ví dụ, The Funded Trader từng trao tài khoản 200.000 USD cho trader đứng đầu trong cuộc thi năm 2023. Tôi từng tham gia một cuộc thi nhỏ từ FTMO và dù không thắng, kinh nghiệm thực chiến thu được là vô giá.
• Rèn luyện kỹ năng: Giao dịch dưới áp lực cạnh tranh giúp bạn cải thiện quản lý rủi ro trong giao dịch và tâm lý giao dịch. Nó giống như một “phòng gym” miễn phí để nâng cấp bản thân.

Thách thức cần lưu ý

• Cạnh tranh khốc liệt: Bạn phải đối đầu với hàng ngàn trader, nhiều người trong số họ là “cao thủ” với chiến lược giao dịch forex sắc bén. Cơ hội thắng không cao, nhưng phần thưởng xứng đáng với nỗ lực.
• Áp lực thời gian: Giới hạn 30-60 ngày để đạt mục tiêu lợi nhuận (thường 10-20%) có thể khiến bạn giao dịch vội vàng, dễ vi phạm quy tắc như vượt mức thua lỗ tối đa.
• Không phải lúc nào cũng miễn phí hoàn toàn: Một số cuộc thi yêu cầu phí tham gia nhỏ (10-50 USD), và nếu không thắng, bạn mất số tiền đó dù ít, nhưng vẫn là rủi ro.

Một số cuộc thi nổi bật

• FTMO Challenge Free Trial: FTMO thỉnh thoảng mở thử thách miễn phí trên MT4/MT5, nơi trader đạt top có thể nhận tài khoản 10.000 USD để bắt đầu.
• The Funded Trader Competitions: Tổ chức định kỳ, giải thưởng lên đến 200.000 USD tài khoản thực, miễn phí tham gia nếu đăng ký sớm.
• E8 Markets Trading Contests: E8 Markets Trading thường có các cuộc thi nhỏ với giải thưởng tài khoản 50.000 USD, phí tham gia dưới 20 USD.

Các cuộc thi giao dịch là cách tuyệt vời để thử sức với trade quỹ mà không cần mạo hiểm nhiều. Nếu bạn tự tin với kỹ năng trên nền tảng giao dịch nào tốt nhất như MT4 hay MT5, hãy tham gia ngay. Tôi khuyên bạn nên bắt đầu với các cuộc thi miễn phí từ The Funded Trader, đọc kỹ quy tắc, và giao dịch như thể đó là tiền thật của mình. Biết đâu, bạn sẽ là người tiếp theo khoe câu chuyện thành công trong trade quỹ trên diễn đàn đấy!

6. Bạn có nên tham gia trade quỹ forex không?

Sau khi xem từ lợi ích đến rủi ro của trade quỹ, câu hỏi lớn nhất vẫn là: Có nên tham gia quỹ forex không? Với hơn 10 năm kinh nghiệm giao dịch, Nhao sẽ giúp bạn cân nhắc dựa trên thực tế để bạn tự đưa ra quyết định. Đây không phải chuyện “được ăn cả, ngã về không”, mà là một lựa chọn cần tính toán kỹ lưỡng. Dưới đây là phân tích chi tiết để bạn tự đánh giá.

Khi nào nên tham gia?

• Bạn là trader có kinh nghiệm nhưng thiếu vốn: Nếu bạn đã nắm vững chiến lược giao dịch forex, biết cách quản lý rủi ro trong giao dịch, và chỉ cần một cú hích để mở rộng quy mô, thì quỹ forex là “bàn đạp” hoàn hảo. Với tài khoản giao dịch có vốn cung cấp từ 10.000 USD đến 200.000 USD, bạn có thể giao dịch thoải mái mà không lo cháy túi cá nhân. Tôi từng thấy anh em trong nhóm trader của mình tăng từ vốn 500 USD cá nhân lên quản lý 100.000 USD nhờ FTMO, rõ ràng là một bước ngoặt lớn.
• Bạn muốn cải thiện kỷ luật giao dịch: Các quy tắc và điều kiện của trade quỹ, như giới hạn thua lỗ 5% mỗi ngày, buộc bạn phải giao dịch có hệ thống. Đây là cách tuyệt vời để rèn tâm lý giao dịch, đặc biệt nếu bạn từng bị cảm xúc chi phối.
• Bạn sẵn sàng đầu tư thời gian và một ít tiền: Phí tham gia chương trình đánh giá trader (100-1.000 USD) không rẻ, nhưng nếu xem đây là khoản đầu tư để tiếp cận vốn lớn và chia sẻ lợi nhuận trong giao dịch lên đến 90%, thì rất đáng thử. Một số quỹ như The5ers còn hoàn phí nếu bạn vượt qua, quá hời!

Khi nào không nên tham gia?

• Bạn là người mới hoàn toàn: Nếu bạn chưa hiểu rõ phân tích thị trường forex, chưa từng giao dịch thực chiến, thì nhảy vào quỹ forex chẳng khác nào “ném tiền qua cửa sổ”. Theo nghiên cứu thì cho thấy chỉ 30% trader qua vòng 1, và con số này giảm còn 15% ở vòng 2. Người mới thường thiếu kỹ năng để đáp ứng các tiêu chí khắt khe, dễ mất phí mà không đạt kết quả.
• Bạn không chịu được áp lực: Các quỹ thường đặt mục tiêu lợi nhuận (ví dụ 10% trong 30 ngày) và giới hạn thời gian. Nếu bạn dễ hoảng loạn khi tài khoản “đỏ” hoặc không giữ được bình tĩnh dưới áp lực, trade quỹ sẽ chỉ làm bạn thêm căng thẳng. Tôi từng chứng kiến một bạn trẻ bỏ cuộc giữa chừng vì không chịu nổi stress từ thử thách.
• Bạn muốn tự do tuyệt đối: Nếu bạn thích giao dịch tin tức, dùng đòn bẩy cao (1:500), hay không muốn bị ràng buộc bởi quy tắc, thì quỹ forex không phải lựa chọn tốt. Đòn bẩy thấp (1:30 đến 1:100) và các hạn chế như cấm sao chép lệnh sẽ khiến bạn “ngột ngạt”.

So sánh nhanh: Nên hay Không?

Tiêu chí	Nên Tham Gia	Không Nên Tham Gia
Kinh nghiệm	Có kinh nghiệm ít nhất 6 tháng-1 năm	Mới bắt đầu, chưa hiểu forex
Vốn cá nhân	Hạn chế, cần vốn lớn để phát triển	Đủ vốn, không cần quỹ hỗ trợ
Kỷ luật	Muốn cải thiện kỷ luật giao dịch	Đã tự tin với phong cách cá nhân
Tâm lý	Chịu được áp lực, kiên nhẫn	Dễ căng thẳng, thiếu kiên trì
Chi phí	Chấp nhận phí như đầu tư	Không muốn rủi ro mất phí

7. Kết luận

Tóm lại, trade quỹ không giúp bạn giàu nhanh, nhưng cũng không phải trò lừa đảo nếu bạn chọn đúng hướng. Qua hơn 10 năm lăn lộn trong nghề, tôi thấy đây là cơ hội tuyệt vời để giao dịch forex với quỹ cung cấp vốn. Đặc biệt nếu bạn đã có kinh nghiệm, muốn tiếp cận vốn lớn, và sẵn sàng tuân thủ quy tắc và điều kiện của trade quỹ. Tuy nhiên, với người mới, đừng vội nhảy vào, hãy rèn luyện quản lý rủi ro trong giao dịch và tâm lý giao dịch trước đã, vì rủi ro mất phí và áp lực không hề nhỏ. Tôi khuyên bạn nên bắt đầu với các quỹ uy tín như FTMO hay The5ers, nghiên cứu kỹ đánh giá các quỹ giao dịch forex, và thử sức với gói nhỏ để “test nước”. Có nên trade quỹ không? Tùy bạn, nhưng hãy nhớ, trong trading, không có gì thay thế được sự chuẩn bị và kỷ luật. Chúc bạn tìm được “chân ái” trên hành trình giao dịch này!