Kinh Nghiệm PASS Quỹ: Hướng dẫn cách trade quỹ FTMO

Chào anh em trader!

Chắc hẳn dạo gần đây, anh em không còn lạ gì cái tên FTMO, đúng không? FTMO một trong những cái tên uy tín, chuyên nghiệp và được cộng đồng trader  tin tưởng, nhắc đến nhiều nhất.

Nhưng liệu con đường chinh phục FTMO có thực sự dễ dàng không? Làm thế nào để bạn có thể vượt qua các thử thách khắc nghiệt và nắm bắt cơ hội giao dịch với nguồn vốn lớn này?

Bài viết này chính là những kinh nghiệm thực chiến của Nhao muốn gửi đến anh em. Ở bài trước, mình đã có 1 bài đánh giá sơ bộ về quỹ FTMO rồi. Trong bài này, chúng ta sẽ cùng nhau khám phá chi tiết hơn về FTMO: từ quy trình đăng ký, luật chơi của các vòng thi, cách giao dịch khi đã được cấp vốn. Tiếp đó, mình sẽ chia sẻ kinh nghiệm để giúp bạn thành công của bạn với FTMO trong năm 2025 này.

FTMO là ai? Mô hình đánh giá & cấp vốn

Hiểu một cách đơn giản, FTMO không phải là một sàn môi giới (broker). Họ là một công ty tìm kiếm các nhà giao dịch tài năng (trader). Mô hình hoạt động cốt lõi của FTMO bao gồm:

1. Quy trình Đánh giá (Evaluation Process): Trader cần phải vượt qua một quy trình gồm 2 giai đoạn thử thách (thường gọi là FTMO Challenge và Verification) để chứng minh khả năng tạo ra lợi nhuận một cách nhất quán và quản lý rủi ro trong giới hạn cho phép.
2. Cấp vốn (Funding): Nếu vượt qua thành công quy trình đánh giá, trader sẽ trở thành FTMO Trader và được cấp một tài khoản giao dịch với số vốn tương ứng mức đã đăng ký thử thách (ví dụ: $10,000, $25,000, $50,000, $100,000, $200,000).
3. Chia sẻ Lợi nhuận (Profit Split): FTMO Trader sẽ giao dịch trên tài khoản được cấp vốn và giữ lại phần lớn lợi nhuận kiếm được (mức khởi điểm thường là 80%, có thể lên đến 90%).

Tại sao trader Việt lại thích FTMO?

Sức hút của FTMO đối với trader Việt là không thể phủ nhận, bởi vì:

• Giải quyết bài toán VỐN: Đây là yếu tố quan trọng nhất. FTMO mở ra cơ hội cho những trader giỏi về kỹ năng nhưng hạn chế về vốn liếng có thể giao dịch với quy mô tài khoản lớn hơn nhiều lần.
• Cơ hội thu nhập hấp dẫn: Với tỷ lệ chia sẻ lợi nhuận cao và quy mô tài khoản lớn, tiềm năng thu nhập từ việc trade quỹ là rất đáng kể.
• Môi trường chuyên nghiệp: Việc phải tuân thủ các quy tắc nghiêm ngặt giúp trader rèn luyện tính kỷ luật và tác phong làm việc chuyên nghiệp hơn.
• Uy tín thương hiệu: So với nhiều prop firm mới nổi khác, FTMO có lịch sử hoạt động lâu hơn và đã xây dựng được uy tín nhất định trong cộng đồng quốc tế.

Hướng dẫn đăng kí tham gia thử thách FTMO

Bước 1: Truy cập website FTMO

Trước tiên, truy cập trang web FTMO và nhấp vào nút “Đăng ký” hoặc “Thử thách FTMO”. Bạn sẽ cần tạo một tài khoản cá nhân bằng cách cung cấp thông tin cơ bản như họ tên, địa chỉ email và mật khẩu. Sau khi đăng ký, bạn sẽ nhận được email xác nhận để kích hoạt tài khoản.

Tại đây, anh em sẽ cần đưa ra một số lựa chọn quan trọng:

Bước 2: Lựa chọn loại tài khoản và kích thước

1. Loại Tài Khoản (Account Type): FTMO cung cấp một số loại tài khoản với quy tắc và đặc điểm khác nhau, anh em cần chọn loại phù hợp nhất với phong cách giao dịch của mình:

   • Normal: Loại tài khoản tiêu chuẩn, cân bằng giữa mục tiêu lợi nhuận và giới hạn rủi ro. Đòn bẩy thường là 1:100. Phù hợp với đa số trader.
   • Swing: Mục tiêu lợi nhuận và giới hạn lỗ giống tài khoản Normal, nhưng đòn bẩy thấp hơn (thường là 1:30). Điểm đặc biệt là tài khoản Swing được phép giữ lệnh qua cuối tuần và giao dịch trong thời điểm tin ra. Phù hợp với swing trader, position trader hoặc những người không muốn lo lắng về việc đóng lệnh cuối tuần/tránh tin.

2. Quy Mô Vốn (Account Size): Anh em chọn mức vốn mong muốn được cấp sau khi vượt qua thử thách, ví dụ: $10,000, $25,000, $50,000, $100,000, $200,000 (FTMO có thể cập nhật các mức vốn khác). Mức vốn càng cao thì phí thi càng cao.

   Kích thước tài khoản	Phí (EUR)
   10.000 USD	89
   25.000 USD	250
   50.000 USD	345
   100.000 USD	540
   200.000 USD	1.080
   Tin vui: Khoản phí này sẽ được hoàn lại (Refundable) cho anh em cùng với lần chia lợi nhuận (Payout) đầu tiên nếu anh em vượt qua cả 2 vòng đánh giá và bắt đầu giao dịch có lãi trên tài khoản cấp vốn.

   • (Lời khuyên: Hãy truy cập trang đăng ký Challenge của FTMO để xem mức phí cập nhật chính xác nhất cho từng loại tài khoản).

3. Nền Tảng & Công Cụ Giao Dịch FTMO Cung Cấp

   FTMO hỗ trợ các nền tảng giao dịch phổ biến và mạnh mẽ nhất hiện nay:

   • MetaTrader 4 (MT4)
   • MetaTrader 5 (MT5)
   • cTrader
   • DXtrade

Ngoài ra, FTMO còn cung cấp nhiều công cụ hữu ích giúp trader theo dõi quá trình và phân tích hiệu quả giao dịch, như Account MetriX (bảng điều khiển theo dõi mục tiêu và thống kê chi tiết), Lịch kinh tế, các ứng dụng phân tích, và tài nguyên giáo dục tại FTMO Academy. (Anh em nên khám phá các công cụ và dịch vụ này trên website FTMO để tận dụng tối đa).

Bước 3: Thanh toán phí thử thách

Quy trình đánh giá thử thách FTMO [Mới nhất 2025]

Ok, sau khi đã biết FTMO là “ai” và tại sao nó lại hút người như vậy, giờ là lúc đi sâu vào phần Quy trình Đánh giá (Evaluation Process). Đây chính là “cửa ải” để thử thách bản lĩnh, kỹ năng và kỷ luật của anh em!

Giai đoạn 1: FTMO Challenge (Thử Thách)

Đây là vòng đầu tiên và cũng là vòng loại trực tiếp. Anh em cần đáp ứng đồng thời các mục tiêu và giới hạn sau:

• Mục tiêu Lợi nhuận (Profit Target): 10% đối với tài khoản Normal và Swing.
• Giới hạn lỗ trong ngày tối đa (Max Daily Loss):
  • 5% (Normal/Swing).
  • Cách tính cực kỳ quan trọng: Mức lỗ này được tính dựa trên Balance (Số dư) hoặc Equity (Vốn chủ sở hữu – bao gồm cả lãi/lỗ thả nổi) vào lúc 00:00 giờ server CE(S)T (Giờ Trung Âu), lấy giá trị nào cao hơn làm mốc. Trong suốt 24 giờ tiếp theo, Equity của tài khoản không được phép thấp hơn mức (Balance/Equity đầu ngày – Max Daily Loss %). Đây là quy tắc dễ vi phạm nhất, anh em cần tính toán và kiểm soát rủi ro mỗi ngày cực kỳ cẩn thận. (Nên xem ví dụ và giải thích chi tiết cách tính Max Daily Loss trên website FTMO để hiểu rõ).
• Giới hạn lỗ tối đa (Max Loss):
  • 10% (Normal/Swing).
  • Mức lỗ này được tính từ số vốn ban đầu. Equity của tài khoản không bao giờ được phép giảm xuống dưới mức (Vốn ban đầu – Max Loss %). Nếu vi phạm, tài khoản sẽ bị vô hiệu hóa ngay lập tức.
• Số Ngày Giao dịch Tối thiểu (Minimum Trading Days):
  • Thường là 4 ngày. Anh em chỉ cần có ít nhất một lệnh được mở trong 4 ngày giao dịch khác nhau (không cần liên tục) là đủ điều kiện. Mục đích là để FTMO đánh giá quá trình giao dịch chứ không phải một cú ăn may.
• Thời Gian Tối Đa (Maximum Trading Days):
  • CẬP NHẬT QUAN TRỌNG [2025]: FTMO đã bỏ giới hạn thời gian tối đa cho cả Vòng 1 và Vòng 2. Điều này có nghĩa là anh em có thể dành thời gian cần thiết để đạt mục tiêu lợi nhuận một cách cẩn trọng, miễn là không vi phạm các giới hạn lỗ và đáp ứng đủ số ngày giao dịch tối thiểu. Đây là thay đổi rất tích cực, giảm bớt áp lực đáng kể cho trader.

Giai đoạn 2: Verification (Xác Minh)

Sau khi Pass Vòng 1, anh em sẽ bước vào Vòng 2 – Verification. Vòng này có mục đích xác nhận lại kỹ năng và tính nhất quán của anh em. Các quy tắc ở vòng này dễ thở hơn một chút:

• Mục tiêu Lợi nhuận (Profit Target):
  • Giảm còn 5% (Normal/Swing).
• Giới hạn Sụt giảm Ngày Tối đa (Max Daily Loss): Giữ nguyên như Vòng 1.
• Giới hạn Sụt giảm Tối đa (Max Loss): Giữ nguyên như Vòng 1.
• Số Ngày Giao dịch Tối thiểu (Minimum Trading Days): Giữ nguyên như Vòng 1 (thường là 4 ngày).
• Thời Gian Tối Đa (Maximum Trading Days): Không có giới hạn.
• Phí: Miễn phí (anh em đã trả ở Vòng 1 rồi).

Vượt qua vòng Verification này nữa là anh em chính thức Pass quỹ, chuẩn bị bước sang giai đoạn trở thành FTMO Trader!

Sau khi đã pass quỹ thì bạn cần làm gì?

Chúc mừng anh em nào đã kiên trì, kỷ luật và chứng minh được năng lực để vượt qua cả FTMO Challenge và Verification! Đây là một thành tựu đáng tự hào. Giờ đây, anh em không còn là người thi nữa, mà đã trở thành đối tác của FTMO, sẵn sàng giao dịch trên tài khoản cấp vốn (FTMO Funded Account). Hãy cùng Nhao tìm hiểu kỹ về quyền lợi và những quy tắc quan trọng trong giai đoạn này nhé!

1. Nhận tài khoản FTMO và KYC tài khoản

1. Xác nhận & Hợp đồng: Sau khi hoàn thành vòng Verification, FTMO sẽ xem xét kết quả giao dịch của bạn. Nếu tất cả đều ổn, họ sẽ gửi thông báo chúc mừng và yêu cầu anh em thực hiện quy trình KYC (Xác minh danh tính).
   • Anh em cần chuẩn bị các giấy tờ tùy thân hợp lệ như Căn cước công dân (CCCD), Hộ chiếu (Passport) hoặc Bằng lái xe. FTMO cũng có thể yêu cầu thêm giấy tờ xác minh địa chỉ.
   • Sau khi KYC thành công, anh em sẽ ký một thỏa thuận/hợp đồng hợp tác với FTMO.
2. Nhận Thông Tin Tài Khoản: Hoàn tất các thủ tục, FTMO sẽ cung cấp thông tin đăng nhập cho Tài khoản FTMO (FTMO Account) mới của anh em. Tài khoản này sẽ có số vốn tương ứng với gói challenge mà anh em đã vượt qua (ví dụ: pass challenge $100k thì nhận tài khoản funded $100k).

2. Các quy tắc khi trade quỹ FTMO

Giai đoạn này không còn áp lực về mục tiêu lợi nhuận hay thời gian, anh em có thể tự do triển khai chiến lược của mình. Tuy nhiên, để duy trì tài khoản, anh em BẮT BUỘC phải tuân thủ các quy tắc cốt lõi sau:

• Giới hạn lỗ hàng ngày tối đa (Max Daily Loss): Vẫn là 5% (Normal/Swing). Quy tắc tính toán vẫn giữ nguyên như trong giai đoạn thử thách. Vi phạm quy tắc này, tài khoản sẽ bị tạm khóa trong ngày và có thể dẫn đến mất tài khoản nếu lặp lại hoặc vi phạm nghiêm trọng.
• Giới hạn lỗ tối đa (Max Loss): Vẫn là 10% (Normal/Swing). Đây là giới hạn tuyệt đối, nếu Equity tài khoản chạm mức này, tài khoản sẽ bị vô hiệu hóa vĩnh viễn.
• Các Quy Tắc Khác: Tuân thủ các quy định chung của FTMO và các quy tắc riêng cho loại tài khoản anh em đang dùng (ví dụ: tài khoản Swing được giữ lệnh qua tuần, tài khoản Normal thì không). Bạn nên đọc tiếp phần bên dưới nhé!

3. Chia sẻ lợi nhuận (Profit Split)

Đây là phần hấp dẫn nhất! Khi giao dịch có lãi trên tài khoản FTMO, anh em sẽ được hưởng phần lớn thành quả đó:

• Tỷ lệ mặc định: 80/20. Tức là anh em nhận 80% lợi nhuận tạo ra, FTMO nhận 20%.
• Nâng cấp lên 90/10: Thông qua Kế hoạch Mở rộng Vốn (Scaling Plan), nếu anh em chứng minh được khả năng giao dịch có lợi nhuận ổn định và đáp ứng các điều kiện, tỷ lệ chia sẻ lợi nhuận có thể được nâng lên 85% và cao nhất là 90%!

4. Quy trình rút tiền (Payout)

FTMO được đánh giá cao về quy trình rút tiền minh bạch và đáng tin cậy:

• Tần suất:
  • Mặc định: Chia lợi nhuận và xử lý payout hàng tháng (monthly).
  • Linh hoạt: Anh em có thể yêu cầu rút tiền sớm hơn, chỉ sau 14 ngày kể từ giao dịch đầu tiên trên tài khoản funded (miễn là tài khoản có lãi > 100$). Anh em cũng có thể thay đổi ngày chia lợi nhuận theo ý muốn.
• Quy trình: Yêu cầu rút tiền được thực hiện dễ dàng thông qua Khu vực Khách hàng (Client Area) trên website FTMO. Sau khi yêu cầu được phê duyệt, FTMO thường xử lý thanh toán trong vòng 1-2 ngày làm việc.
• Phương thức thanh toán: FTMO hỗ trợ nhiều phương thức thuận tiện cho trader Việt Nam:
  • Chuyển khoản ngân hàng quốc tế (International Bank Transfer).
  • Ví điện tử như Skrill.
  • Tiền điện tử (Cryptocurrency – BTC, ETH, USDT…) thông qua các đối tác xử lý thanh toán.
  • (Anh em nên xem các phương thức rút tiền FTMO hỗ trợ mới nhất và chọn phương thức phù hợp, lưu ý về tỷ giá và phí (nếu có) từ bên thứ ba).

5. Kế hoạch mở rộng vốn (Scaling Plan)

Đây là chính sách tuyệt vời của FTMO nhằm giữ chân và phát triển các trader tài năng:

• Mục đích: Tăng quy mô vốn giao dịch cho những trader có hiệu suất tốt và ổn định.
• Điều kiện:
  • Trader cần tạo ra lợi nhuận ròng ít nhất 10% trong một chu kỳ 4 tháng.
  • Trong 4 tháng đó, cần xử lý ít nhất 2 lần rút tiền (Payout).
  • Số dư tài khoản phải cao hơn mức vốn ban đầu vào thời điểm đánh giá.
• Quyền lợi:
  • Nếu đủ điều kiện, quy mô tài khoản của anh em sẽ được tăng thêm 25% so với mức vốn ban đầu.
  • Quá trình này được lặp lại sau mỗi 4 tháng nếu tiếp tục đáp ứng điều kiện.
  • Khi tài khoản được scale nhiều lần, tỷ lệ Profit Split cũng có thể được nâng lên 85% và sau đó là 90%.
  • (Tham khảo chi tiết về Kế hoạch Mở rộng vốn (Scaling Plan) của FTMO để nắm rõ các yêu cầu cụ thể).

Kinh nghiệm và Mẹo để Pass quỹ FTMO (Thực chiến từ NhaoTrading)

Thẳng thắn mà nói, không có chén thánh hay công thức bí mật nào đảm bảo 100% thành công cả. Việc vượt qua FTMO Challenge phụ thuộc phần lớn vào năng lực thực sự của mỗi trader. Tuy nhiên, dựa trên kinh nghiệm và quan sát của mình, có một số “mẹo” hay đúng hơn là nguyên tắc cốt lõi mà nếu anh em tuân thủ nghiêm túc, cơ hội thành công sẽ cao hơn đáng kể. Đây là những kinh nghiệm pass FTMO mà Nhao muốn chia sẻ:

1. Phải chuẩn bị thật kỹ trước khi tham gia thử thách

• Phải có chiến lược giao dịch rõ ràng:
  • Đừng bao giờ nghĩ đến việc thi FTMO nếu anh em chưa có một phương pháp giao dịch cụ thể, với các quy tắc vào lệnh, thoát lệnh, quản lý vốn rõ ràng.
  • Hệ thống này phải được backtest cẩn thận và thực chiến trên tài khoản demo hoặc tài khoản nhỏ trong một thời gian đủ dài để chứng minh được sự ổn định và khả năng tạo ra lợi nhuận nhất quán (consistency). FTMO đánh giá cao sự nhất quán này!
• Thành thạo các công cụ phân tích: Dù là phân tích kỹ thuật, cơ bản hay kết hợp cả hai, anh em cần thực sự hiểu và làm chủ được công cụ phân tích phù hợp với hệ thống của mình.
• Chuẩn bị tâm lý vững vàng: Xác định trước thi quỹ Forex là một thử thách áp lực cao. Hãy chuẩn bị tinh thần đối mặt với những lệnh thua, những ngày giao dịch khó khăn và áp lực phải tuân thủ quy tắc.

2. Quản lý rủi ro (QLRR) là bắt buộc khi tham gia!

Đây là yếu tố QUAN TRỌNG BẬC NHẤT, quyết định sự thành bại của anh em trong cuộc thi này. Lợi nhuận có thể kiếm lại được, nhưng vi phạm drawdown là “game over”!

• Hiểu cách tính Drawdown: Phải nắm như lòng bàn tay cách FTMO tính Max Daily Loss (dựa trên Balance/Equity đầu ngày) và Max Loss (dựa trên vốn ban đầu). Sai một ly là đi luôn tài khoản!
• Xác định rủi ro cho mỗi lệnh (Risk Per Trade) CỰC THẤP:
  • Lời khuyên chân thành của Nhao: Hãy đặt RPT ở mức rất thấp, thường chỉ nên là 0.5% hoặc tối đa 1% tổng vốn tài khoản cho mỗi giao dịch.
  • Tại sao? Để tạo ra vùng đệm an toàn cho tài khoản của bạn. Nếu bạn mạo hiểm 2-3% mỗi lệnh, chỉ cần 2-3 lệnh thua liên tiếp là bạn đã có nguy cơ chạm Max Daily Loss hoặc tiến sát Max Loss rồi. Rủi ro thấp giúp bạn sống sót qua những chuỗi thua lỗ không thể tránh khỏi và có cơ hội gỡ lại.
  • Đừng cố gắng đạt Profit Target quá nhanh bằng cách tăng rủi ro! Hãy nhớ, FTMO đã bỏ giới hạn thời gian, sự kiên nhẫn và an toàn mới là chìa khóa.
• Luôn Đặt Stop Loss (SL): Không có ngoại lệ! Mọi lệnh vào đều phải có SL rõ ràng, được tính toán dựa trên phương pháp của bạn và đảm bảo mức lỗ nếu SL bị chạm không vượt quá % RPT đã định.
• Tính toán khối lượng vào lệnh (Lot Size) chính xác: Sử dụng các công cụ tính toán lot size online hoặc các chỉ báo/script để đảm bảo khối lượng vào lệnh phù hợp với khoảng cách SL và % RPT bạn đã chọn.

3. Luôn giữ cho cái đầu lạnh

• Xem Challenge Như Công Việc Nghiêm Túc: Đây không phải là sòng bạc. Hãy tiếp cận nó với sự chuyên nghiệp, kỷ luật và trách nhiệm.
• Kiên Nhẫn Chờ Đợi Tín Hiệu Chất Lượng: Đừng cố gắng giao dịch mỗi ngày nếu không có tín hiệu tốt theo đúng hệ thống của bạn. Overtrading (giao dịch quá nhiều) là kẻ thù thầm lặng. Nhớ rằng bạn chỉ cần đáp ứng số ngày giao dịch tối thiểu (thường là 4 ngày), không cần ngày nào cũng phải có lệnh.
• Chấp Nhận Thua Lỗ Là Một Phần Cuộc Chơi: Ai trade cũng phải có lúc thua. Quan trọng là thua trong kế hoạch, thua trong mức rủi ro cho phép. Tuyệt đối không cay cú, nhồi lệnh, hoặc trade trả thù (revenge trading) sau một lệnh thua. Đó là con đường nhanh nhất dẫn đến thất bại.
• Tập Trung Vào Quá Trình, Không Phải Kết Quả: Hãy tập trung vào việc thực hiện đúng kế hoạch giao dịch, quản lý rủi ro tốt cho từng lệnh. Nếu làm tốt quá trình, lợi nhuận sẽ tự khắc đến. Đừng quá ám ảnh bởi con số Profit Target mỗi ngày.
• Biết Điểm Dừng: Nếu cảm thấy tâm lý bất ổn, căng thẳng quá mức, hoặc gặp chuỗi thua lỗ liên tiếp, hãy tạm dừng giao dịch một vài ngày. Thoát ra khỏi thị trường, xem xét lại chiến lược, ổn định lại tinh thần trước khi quay lại.

4. Nắm rõ các quỹ định của FTMO

• Đọc, Đọc Nữa, Đọc Mãi FAQ và Điều Khoản (T&Cs): Dành thời gian nghiên cứu thật kỹ mọi quy định của FTMO trên website của họ. Đừng chủ quan bỏ qua, vì một lỗi nhỏ do không hiểu luật cũng có thể khiến bạn mất tài khoản.
• Quy Tắc Giao Dịch Tin Tức (News Trading): Kiểm tra kỹ quy định cho loại tài khoản bạn chọn (Normal/Aggressive thường bị hạn chế hơn Swing). Đánh dấu các tin tức quan trọng trên lịch kinh tế và tránh giao dịch sát giờ tin ra nếu tài khoản của bạn bị hạn chế.
• Quy Tắc Giữ Lệnh Cuối Tuần/Qua Đêm: Nắm rõ quy định cho loại tài khoản của bạn.
• Quy Tắc về Số Ngày Giao Dịch Tối Thiểu: Đảm bảo bạn có giao dịch trong ít nhất số ngày yêu cầu.
• Quy Tắc về Sử Dụng EA/Robot/Copy Trade: Nếu sử dụng, phải đảm bảo tuân thủ quy định của FTMO (không dùng các loại bị cấm, không dùng chung EA với người khác để tránh trùng lặp giao dịch…).

5. Tận dụng các tài nguyên và từ cộng đồng

• FTMO Free Trial: Trước khi bỏ tiền thật, hãy đăng ký tài khoản Free Trial của FTMO. Nó mô phỏng gần như hoàn toàn các điều kiện của Challenge thật (trừ việc không giới hạn thời gian), giúp bạn làm quen với áp lực và kiểm tra xem chiến lược của mình có phù hợp không.
• Account MetriX: Sử dụng công cụ này thường xuyên để theo dõi tiến độ đạt mục tiêu, kiểm soát giới hạn lỗ và phân tích hiệu suất giao dịch của bạn.

Chinh phục FTMO là một hành trình đòi hỏi sự kết hợp hoàn hảo giữa Kỹ năng – Kỷ luật – Tâm lý – và một chút May mắn. Hy vọng những bí kíp pass FTMO và kinh nghiệm mà Nhao vừa chia sẻ sẽ giúp anh em có sự chuẩn bị tốt hơn và tăng cơ hội thành công trên con đường đầy thử thách nhưng cũng đầy tiềm năng này!

Các quy tắc khi thi và Trade quỹ FTMO

Để trở thành một trader của FTMO và duy trì tài khoản funded, bạn cần tuân thủ một bộ quy tắc giao dịch nghiêm ngặt. Những quy tắc này không chỉ áp dụng trong hai giai đoạn đánh giá (Thử thách FTMO và Xác minh) mà còn tiếp tục điều chỉnh hoạt động của bạn khi giao dịch trên tài khoản FTMO chính thức. Chúng được thiết kế để đảm bảo bạn có kỹ năng quản lý rủi ro tốt, giao dịch kỷ luật, và bảo vệ nguồn vốn của công ty. Trong phần này, tôi sẽ phân tích chi tiết các quy tắc trade quỹ FTMO, giải thích ý nghĩa của chúng, và chia sẻ một số mẹo để bạn tránh vi phạm.

1. Các quy tắc trong giai đoạn đánh giá

Trong Thử thách FTMO và Xác minh, bạn cần tuân thủ các quy tắc sau để đạt được mục tiêu và tránh bị loại:

1.1. Giới Hạn Lỗ Hàng Ngày (Daily Loss Limit)

• Quy tắc: Tổng mức lỗ trong một ngày giao dịch không được vượt quá 5% số vốn ban đầu của tài khoản.
  • Ví dụ: Với tài khoản 10.000 USD, mức lỗ tối đa mỗi ngày là 500 USD.
  • Lỗ ở đây bao gồm lỗ từ giao dịch đóng, lỗ từ giao dịch đang mở (floating loss), và các chi phí như phí hoa hồng hoặc trượt giá (slippage).
• Mẹo:
  • Không mạo hiểm quá 1% vốn cho mỗi giao dịch để giữ an toàn trong giới hạn 5%.
  • Theo dõi tài khoản thường xuyên, đặc biệt vào cuối ngày theo múi giờ CET (Central European Time), vì FTMO tính ngày giao dịch dựa trên múi giờ này.
  • Nếu bạn đã lỗ khoảng 4% trong ngày, hãy dừng giao dịch để tránh vô tình vượt quá giới hạn do biến động bất ngờ.

1.2. Giới Hạn Tổng Mức Lỗ (Maximum Loss Limit)

• Quy tắc: Tổng mức lỗ trong suốt giai đoạn đánh giá không được vượt quá 10% số vốn ban đầu.
  • Ví dụ: Với tài khoản 10.000 USD, mức lỗ tối đa là 1.000 USD.
  • Tương tự, con số này bao gồm cả lỗ từ giao dịch đóng, giao dịch mở, phí hoa hồng, và trượt giá.
• Mẹo:
  • Sử dụng Stop Loss cho mọi giao dịch để hạn chế lỗ. Ví dụ, đặt Stop Loss sao cho mỗi lệnh chỉ rủi ro 20-30 USD với tài khoản 10.000 USD.
  • Tránh “gỡ gạc” khi thua lỗ bằng cách vào lệnh lớn hơn. Hãy kiên nhẫn và tuân thủ chiến lược đã định.

1.3. Số Ngày Giao Dịch Tối Thiểu

• Quy tắc: Bạn phải giao dịch ít nhất 4 ngày trong mỗi giai đoạn (Thử thách và Xác minh).
  • Một ngày giao dịch được tính khi bạn mở ít nhất một lệnh (có thể thắng hoặc thua).
  • Các ngày không cần liên tiếp nhau.
• Mẹo:
  • Lên lịch giao dịch cụ thể, ví dụ 1-2 lệnh mỗi ngày trong 4-5 ngày, để hoàn thành yêu cầu này một cách tự nhiên.
  • Đừng cố đạt mục tiêu lợi nhuận trong 1-2 ngày rồi bỏ qua các ngày khác, vì bạn vẫn cần đủ 4 ngày giao dịch.

1.4. Mục Tiêu Lợi Nhuận

• Quy tắc:
  • Trong Thử thách FTMO: Đạt 10% lợi nhuận (ví dụ: 1.000 USD cho tài khoản 10.000 USD).
  • Trong Xác minh: Đạt 5% lợi nhuận (ví dụ: 500 USD cho tài khoản 10.000 USD).
• Mẹo:
  • Nhắm đến tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận (R:R) ít nhất 1:3. Ví dụ, nếu bạn mạo hiểm 20 USD mỗi lệnh, hãy đặt mục tiêu lợi nhuận 60 USD.
  • Chia mục tiêu thành các mốc nhỏ. Với tài khoản 10.000 USD, bạn có thể nhắm đến 200-250 USD lợi nhuận mỗi tuần để đạt 1.000 USD trong 4-5 tuần.

1.5. Quy Tắc Về Thời Gian

• Quy tắc: Không có giới hạn thời gian tối đa trong cả hai giai đoạn, nhưng bạn phải hoàn thành mục tiêu lợi nhuận và các yêu cầu khác trong khoảng thời gian hợp lý.
• Mẹo:
  • Đặt mục tiêu hoàn thành Thử thách trong 30-60 ngày để giữ nhịp độ và tránh mất tập trung.
  • Nếu bạn chọn gói “Normal” (ít rủi ro hơn gói “Aggressive”), bạn có thể giao dịch chậm rãi hơn nhưng vẫn cần duy trì kỷ luật.

2. Các Quy Tắc Giao Dịch Chung

Ngoài các quy tắc cụ thể của giai đoạn đánh giá, FTMO áp dụng một số quy tắc giao dịch chung để đảm bảo tính công bằng và chuyên nghiệp:

2.1. Sản Phẩm Giao Dịch Cho Phép

• Quy tắc: Bạn có thể giao dịch tất cả các sản phẩm tài chính mà FTMO cung cấp, bao gồm:
  • Forex: Các cặp tiền chính (EURUSD, GBPUSD), cặp chéo, và cặp ngoại lai.
  • Indices: Các chỉ số như US30, NAS100, DAX.
  • Commodities: Vàng (XAUUSD), dầu (USOIL), bạc (XAGUSD).
  • Stocks: Cổ phiếu từ các sàn lớn như NYSE, NASDAQ.
  • Cryptocurrencies: Bitcoin (BTCUSD), Ethereum (ETHUSD), v.v.
• Mẹo:
  • Tập trung vào 1-2 sản phẩm mà bạn hiểu rõ, như EURUSD hoặc XAUUSD, để tối ưu hóa hiệu quả.
  • Tránh giao dịch các sản phẩm có spread cao (như cặp ngoại lai) vì chúng có spread cao làm tăng chi phí và rủi ro.

2.2. Chiến Lược Giao Dịch

• Quy tắc: Bạn được tự do sử dụng bất kỳ chiến lược nào, bao gồm:
  • Giao dịch thủ công (discretionary trading).
  • Giao dịch theo thuật toán (algorithmic trading).
  • Sử dụng Expert Advisors (EAs) hoặc robot giao dịch.
  • Các kỹ thuật như scalping, swing trading, hoặc position trading.
  • Hedging (mở lệnh mua và bán cùng lúc trên cùng một công cụ) được phép, nhưng phải hợp lý.
• Các chiến lược bị cấm:
  • Arbitrage: Lợi dụng chênh lệch giá giữa các nền tảng.
  • High-frequency trading (HFT) với tốc độ bất thường.
  • Martingale hoặc các chiến lược tăng khối lượng lệnh sau khi thua lỗ mà không có cơ sở phân tích.
  • Copy trading từ tài khoản khác mà không có sự cho phép.
• Mẹo:
  • Phát triển một chiến lược đã được kiểm chứng trên tài khoản demo trước khi áp dụng vào FTMO.
  • Nếu sử dụng EA, hãy đảm bảo bạn hiểu rõ cách nó hoạt động để tránh vi phạm quy tắc.

2.3. Phí Hoa Hồng và Trượt Giá

• Quy tắc: Bạn phải chịu phí hoa hồng (commission) và trượt giá (slippage) trong các giao dịch, tương tự như tài khoản thực.
  • Ví dụ: Phí hoa hồng trên MT4/MT5 thường là 3 USD/lô tiêu chuẩn (round-turn) cho Forex.
  • Trượt giá có thể xảy ra trong thị trường biến động mạnh hoặc khi giao dịch tin tức.
• Mẹo:
  • Đặt Stop Loss với khoảng đệm (2-3 pip) để tính đến trượt giá.
  • Ưu tiên giao dịch trong khung giờ thanh khoản cao (phiên London/New York) để giảm spread và trượt giá.

2.4. Quy Tắc Về Tin Tức

• Quy tắc: Đối với tài khoản thường, bạn không được phép giao dịch trong lúc xảy ra các tin tức quan trong. CÒn với tài khoản Swing thì có thể thoải mái giữ lệnh qua tin hay cuối tuần. Thường thì trong giai đoạn thử thách sẽ không áp dụng.
• Mẹo:
  • Sử dụng lịch kinh tế (như từ Forexfactory.com) để biết thời điểm tin tức quan trọng.
  • Tránh mở lệnh mới ngay trước hoặc trong khi tin tức được công bố, trừ khi bạn có kinh nghiệm với chiến lược giao dịch tin tức.

3. Quy Tắc Khi Trade Tài Khoản FTMO Chính Thức

Sau khi vượt qua hai giai đoạn đánh giá, bạn sẽ nhận tài khoản funded và bắt đầu giao dịch với vốn thật của FTMO. Các quy tắc chính bao gồm:

• Giới hạn mất mát hàng ngày và tổng cộng: Vẫn áp dụng 5% hàng ngày và 10% tổng cộng, tương tự giai đoạn đánh giá.
• Không có mục tiêu lợi nhuận: Bạn không cần đạt một mức lợi nhuận cụ thể, nhưng FTMO khuyến khích giao dịch nhất quán để duy trì tài khoản.
• Chia sẻ lợi nhuận: Bạn nhận 80% lợi nhuận ban đầu, có thể tăng lên 90% nếu đạt điều kiện mở rộng vốn (Scaling Plan).
• Kế hoạch mở rộng vốn: Nếu bạn đạt lợi nhuận 10% trong 4 tháng và có ít nhất 2 tháng sinh lời, FTMO sẽ tăng vốn tài khoản lên 25% (ví dụ: từ 100.000 USD lên 125.000 USD).
• Thời gian không hoạt động: Nếu bạn không giao dịch trong 14 ngày liên tiếp, tài khoản có thể bị tạm khóa cho đến khi bạn liên hệ với FTMO để kích hoạt lại.

Mẹo:

• Tiếp tục áp dụng chiến lược đã giúp bạn vượt qua đánh giá để duy trì sự nhất quán.
• Tập trung vào quản lý rủi ro để bảo vệ tài khoản và tận dụng cơ hội mở rộng vốn.

Bạn đã sẵn sàng chinh phục quỹ FTMO và trở thành một trader chuyên nghiệp với tài khoản vốn lên đến 200.000 USD chưa? Đừng chần chừ! Hãy bắt đầu hành trình của mình ngay hôm nay!

Kết Luận

Vậy là Nhao đã cùng anh em đi qua một hành trình khá dài và chi tiết về FTMO. Từ quy trình thi cử khắc nghiệt, quyền lợi hấp dẫn khi trở thành FTMO Trader, những kinh nghiệm xương máu, ưu nhược điểm cho đến cả những cạm bẫy lừa đảo cần cảnh giác.

Đến đây, câu hỏi cuối cùng và quan trọng nhất được đặt ra: Liệu có nên thi FTMO không?

Ai Nên Tham Gia? Ai Không Nên? (Lời Nhắc Cuối)

• Hãy cân nhắc nghiêm túc việc thi FTMO nếu bạn: Đã là một trader có kinh nghiệm, có hệ thống giao dịch đã kiểm chứng là có lợi nhuận ổn định, quản lý rủi ro chặt chẽ như hơi thở, tâm lý vững vàng, kỷ luật cao, và xem khoản phí thi như một khoản đầu tư chấp nhận được.
• Hãy tạm gác lại ý định thi FTMO nếu bạn: Còn là người mới, đang trong quá trình học hỏi, chiến lược giao dịch chưa ổn định, hay thua lỗ do thiếu kỷ luật hoặc tâm lý yếu, hoặc nếu khoản phí thi là một gánh nặng tài chính đối với bạn.

Nhao hy vọng rằng bài viết chi tiết này đã cung cấp cho anh em một cái nhìn toàn diện và thực tế nhất về FTMO. Hãy đánh giá đúng năng lực bản thân, chuẩn bị thật kỹ lưỡng, và đưa ra quyết định sáng suốt nhất.

Chúc anh em trader Việt Nam luôn vững vàng, kiên trì, và gặt hái được nhiều thành công trên con đường trading đầy thử thách nhưng cũng đầy đam mê của mình, dù có lựa chọn đồng hành cùng FTMO hay không!