Cách Tính Khối Lượng Vào Lệnh (Lot Size) Trong Forex

Rồi, lại là NhaoTrading đây anh em! Ngồi cà phê một mình nhớ lại hồi 2014, lúc mới tập tọe bước vào cái thị trường Forex này, Nhao tui cũng như bao anh em bây giờ, ngơ ngác như nai vàng. Nghe mà cóc hiểu mô tê gì về cái gọi là “khối lượng lệnh” hay “lot size”. Cứ thấy kèo thơm là phang, tài khoản lúc lên voi lúc xuống chó, mà xuống chó thì nhiều hơn, huhu.

Nhiều khi Nhao tui thấy mấy anh em newbie hỏi: “Anh Nhao ơi, em có 100 đô thì vào lệnh bao nhiêu lot cho con vàng?”, hay “Stop loss 50 pips thì em nên đi khối lượng thế nào để không cháy tài khoản?”. Những câu hỏi này chứng tỏ anh em đã bắt đầu quan tâm đến quản lý vốn rồi đấy, tốt! Nhưng mà để trả lời cho nó “đúng bài” thì không phải chỉ nói bừa một con số là xong. Nó còn phụ thuộc vào % rủi ro anh em chấp nhận, loại tài khoản đang xài, bla bla đủ thứ.

Vậy tại sao việc tính khối lượng lại quan trọng? Vì nó không chỉ bảo vệ vốn của bạn mà còn giúp bạn kiểm soát tâm lý giao dịch, tránh được cảnh xanh mặt khi thị trường đi ngược hướng kỳ vọng. Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu cách tính khối lượng vào lệnh chuẩn chỉnh, đơn giản, và đảm bảo bạn có thể áp dụng ngay vào thực tế. Sẵn sàng chưa? Hãy bắt đầu nào!

I. Khối lượng lệnh (Lot Size) là gì?

Lot size là một thuật ngữ quen thuộc nhưng cực kỳ quan trọng trong Forex, đặc biệt với những ai nghiêm túc muốn kiếm tiền từ thị trường. Để nói ngắn gọn, lot size chính là khối lượng giao dịch mà bạn đặt cho mỗi lệnh. Nó thể hiện số đơn vị tiền tệ mà bạn đang giao dịch.

Phân loại lot size

Lot size được chia làm 3 loại chính:

• Standard Lot: 1 lot tiêu chuẩn, tương đương 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở.
• Mini Lot: 0.1 lot, tương đương 10.000 đơn vị.
• Micro Lot: 0.01 lot, tương đương 1.000 đơn vị.

Ví dụ, nếu bạn giao dịch cặp EUR/USD và vào lệnh với 1 lot tiêu chuẩn, nghĩa là bạn đang giao dịch khối lượng trị giá 100.000 EUR.

II. Tại sao phải TÍNH TOÁN KHỐI LƯỢNG LỆNH?

• Van K. Tharp, một “lão làng” trong huấn luyện trader, tác giả cuốn sách nổi tiếng “Trade Your Way to Financial Freedom” (Giao Dịch Để Tự Do Tài Chính), ông này nhấn mạnh như đinh đóng cột rằng: Thành công trong trading chỉ 10% là hệ thống giao dịch, 30% là tâm lý, còn lại những 60% là QUẢN LÝ VỐN (bao gồm cả position sizing). Thấy ghê chưa? 60% đấy anh em ạ![1] Cuốn “Definitive Guide To Position Sizing” của ổng cũng là một kho tàng về chủ đề này.

• Jack Schwager, trong series sách “Market Wizards” (Phù Thủy Thị Trường), khi phỏng vấn hàng loạt trader siêu hạng, điểm chung của họ là gì? Là KỶ LUẬT và QUẢN LÝ RỦI RO TUYỆT VỜI.[2] Họ không bao giờ đặt cược quá nhiều vào một lệnh đơn lẻ.

• Michael Covel trong cuốn “Trend Following” (Giao Dịch Theo Xu Hướng) cũng đề cập rất nhiều đến việc quản lý rủi ro như một yếu tố sống còn của các nhà giao dịch theo xu hướng thành công.[3]

Nhiều anh em newbie, thậm chí cả mấy ông trade lâu năm mà vẫn còn “hồn nhiên như cô tiên”, vào lệnh cứ phang bừa theo cảm tính. “Thấy kèo này thơm quá, quất đại 0.5 lot!” hay “Con vàng đang giảm mạnh, chắc chắn xuống nữa, làm luôn 1 lot cho nó máu!”. Nhao nói thật, nghe mấy câu này mà Nhao tui thấy “rén” dùm luôn.

Đây là những lý do mà anh em PHẢI, NHẤT ĐỊNH PHẢI tính toán khối lượng trước mỗi cú click chuột:

1. Để BIẾT CHÍNH XÁC mình sẽ MẤT BAO NHIÊU TIỀN nếu lệnh đó THUA:

   • Cái này là quan trọng bậc nhất! Anh em phải biết rõ, nếu thị trường nó đi ngược lại ý mình và cắn vào điểm dừng lỗ (Stop Loss), thì túi tiền của mình sẽ vơi đi chính xác bao nhiêu.

   • Không tính, vào lệnh xong ngồi run. Giá nó nhảy một phát là tim muốn rớt ra ngoài. Đến lúc chạm Stop Loss thì “Ối giời ơi, sao lại mất nhiều thế này!”. Lúc đấy có khóc tiếng Mán cũng muộn rồi.

   • Câu chuyện từ Nhao: “Ngày xửa ngày xưa, lúc Nhao còn là ‘gà mờ’, cũng vì cái tội lười tính này mà bay mất nửa tài khoản chỉ trong một đêm. Cay đắng! Sau đêm đó, Nhao thề với lòng là trước khi bấm nút ‘Buy’ hay ‘Sell’, phải lôi giấy bút ra tính cho bằng được con số rủi ro. Giờ thì có tool rồi, sướng hơn nhiều.”

2. Để ĐẢM BẢO RỦI RO LUÔN NẰM TRONG TẦM KIỂM SOÁT (theo % tài khoản đã định):

   • Anh em đã xác định chỉ chấp nhận rủi ro 1% hay 2% tài khoản cho mỗi lệnh. Nhưng nếu không tính khối lượng dựa trên điểm Stop Loss cụ thể của lệnh đó, làm sao biết được con số % đó có đúng không?

   • Lời cảnh tỉnh của Nhao: “Đừng để cái sự ‘ước chừng’ nó giết chết tài khoản của anh em. Trading cần sự chính xác, không phải ‘đại khái’!”

3. Để GIỮ CHO CÁI ĐẦU “LẠNH” VÀ TÂM LÝ ỔN ĐỊNH:

   • Khi anh em biết rõ mình sẽ mất bao nhiêu nếu thua, và con số đó nằm trong ngưỡng chấp nhận được, tâm lý nó sẽ vững vàng hơn nhiều. Không còn cảnh tim đập chân run, mắt dán vào màn hình, cầu trời khấn phật nữa.

   • Ngược lại, vào lệnh với khối lượng quá lớn, rủi ro quá tầm kiểm soát, thì chỉ cần giá nó đi ngược một chút thôi là bắt đầu hoảng loạn, dễ đưa ra quyết định sai lầm (như dời Stop Loss xa hơn, hoặc cắt lệnh non khi chưa chạm Target).

   • “Thị trường nó vờn cho vài cái là tâm lý nát như tương, lúc đấy có phân tích giỏi cỡ nào cũng vứt!” – Nhao said.

4. Để CÓ THỂ TỒN TẠI ĐỦ LÂU TRONG THỊ TRƯỜNG MÀ HỌC HỎI VÀ RÚT KINH NGHIỆM:

   • Trading là một cuộc chơi đường dài, không phải kiểu “ăn xổi ở thì”. Nếu anh em cứ “tất tay” vào vài lệnh rồi cháy tài khoản, thì lấy đâu ra cơ hội mà học hỏi, mà cải thiện?

   • Tính toán khối lượng lệnh cẩn thận giúp anh em “chia nhỏ” rủi ro, chịu được một chuỗi thua lỗ (điều không thể tránh khỏi trong trading) mà tài khoản vẫn chưa “đi về nơi xa lắm”

   • Triết lý của Nhao: Thằng nào sống sót lâu nhất trên thị trường này, thằng đó mới có cơ hội thành công. Mà muốn sống sót, thì quản lý rủi ro, mà cụ thể là tính khối lượng lệnh, phải là ưu tiên số 1!

5. Để GIAO DỊCH CÓ HỆ THỐNG VÀ KỶ LUẬT:

   • Việc tính toán khối lượng là một phần không thể thiếu của một kế hoạch giao dịch (trading plan) hoàn chỉnh. Nó buộc anh em phải suy nghĩ kỹ hơn về điểm vào lệnh, điểm dừng lỗ trước khi hành động.

   • Nó rèn luyện tính kỷ luật, tuân thủ quy tắc đã đặt ra, chứ không phải giao dịch theo cảm xúc nhất thời.

   • “Mấy ông trade theo ‘hệ tâm linh’, ‘thích thì nhích’ thường không trụ được lâu đâu anh em ạ.”

III. Cách Tính Khối Lượng Vào Lệnh (Lot Size)

Để tính toán khối lượng vào lệnh (lot size) một cách chính xác, bạn cần thực hiện theo một quy trình rõ ràng, dựa trên vốn giao dịch, mức rủi ro chấp nhận, khoảng cách Stop Loss và giá trị pip. Dưới đây là hướng dẫn cụ thể:

Công Thức Tính Lot Size

Công thức tính khối lượng vào lệnh (lot size) dựa trên mức rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận cho mỗi giao dịch. Một công thức cơ bản mà nhiều nhà giao dịch sử dụng là:

Lot Size = Số tiền rủi ro / (Khoảng cách SL “Pips” * Giá trị pip mỗi Lot)

Trong đó:

• Số tiền rủi ro: Tổng số tiền bạn sẵn sàng mất trong giao dịch (thường là 1-2% vốn).
• Khoảng cách SL (Stop Loss): Số pip từ điểm vào lệnh đến điểm dừng lỗ.
• Giá trị pip trên mỗi lot: Giá trị mỗi pip tùy thuộc vào cặp tiền tệ và khối lượng giao dịch. Để hiểu rõ hơn, bạn có thể đọc bài cách tính Pip và Lot trong Forex của mình.

Hướng Dẫn Chi Tiết tính Lot Size

Bước 1: Xác định số tiền rủi ro

Quy tắc phổ biến: Không rủi ro quá 1-2% vốn tài khoản trong mỗi lệnh.
Ví dụ: Với tài khoản $1,000 và mức rủi ro 2%, bạn chỉ rủi ro tối đa $20 cho lệnh này.

Bước 2: Xác định khoảng cách Stop Loss (SL)

Dựa trên phân tích kỹ thuật, bạn quyết định điểm dừng lỗ hợp lý.
Ví dụ: Nếu khoảng cách từ điểm vào lệnh đến Stop Loss là 50 pips, đây sẽ là giá trị bạn dùng trong công thức.

Bước 3: Tính giá trị pip

Giá trị pip thay đổi tùy vào cặp tiền tệ:

• Với cặp chính (EUR/USD, GBP/USD): 1 pip = $10 với 1 standard lot (100,000 đơn vị).
• Với mini lot (10,000 đơn vị): 1 pip = $1.
• Với micro lot (1,000 đơn vị): 1 pip = $0.1.

Công cụ tính giá trị pip trực tuyến cũng là một lựa chọn nhanh và chính xác!

Bước 4: Tính lot size

Áp dụng công thức:

​

Ví dụ thực tế:

• Tài khoản: $1,000.
• Mức rủi ro: 2% = $20.
• Stop Loss: 50 pips.
• Giá trị pip với 1 standard lot: $10/pip.

Lot Size = 20 / (50×10) = 0.04 Lot (Mini Lot = 0.04)

Bạn nên vào lệnh với 0.04 lot để phù hợp với rủi ro và vốn.

Tính toán lot size không khó, nhưng bỏ qua nó là tự rước rủi ro. Sử dụng công thức trên hoặc công cụ hỗ trợ để đảm bảo bạn vào lệnh với khối lượng phù hợp, giúp tối ưu hóa lợi nhuận và bảo vệ tài khoản. Cẩn thận ngay từ đầu thì đỡ đau về sau, đúng không nào?

IV. Các yếu tố ảnh hưởng tới việc tính khối lượng vào lệnh

Trước khi tính toán lot size, bạn cần hiểu rằng đây không chỉ là việc chọn một con số để đặt lệnh mà còn là sự kết hợp giữa quản lý rủi ro, vốn giao dịch và mục tiêu lợi nhuận. Hãy xem qua các yếu tố quan trọng bạn cần cân nhắc trước khi bấm nút “Buy” hoặc “Sell”:

1. Số vốn trong tài khoản

Khối lượng vốn của bạn sẽ quyết định khả năng chịu đựng rủi ro.

• Nếu bạn có vốn lớn, việc vào lệnh với lot size cao hơn có thể chấp nhận được.
• Nhưng nếu vốn nhỏ, việc mạo hiểm với lot lớn chẳng khác nào đặt cược tất tay với thị trường.

Nguyên tắc vàng: Đừng bao giờ rủi ro quá 1-2% tổng vốn tài khoản trong một lệnh giao dịch.

2. Tỷ lệ rủi ro cho mỗi lệnh (Risk Per Trade)

“Cứ 1-2% rủi ro mỗi lệnh mà táng!” Nghe thì dễ đấy, nhưng mà anh em ạ, đời méo như mơ, trading cũng méo phải cái máy dập khuôn. Cái con số 1-2% nó chỉ là cái khung sườn thôi, còn việc “đắp da đắp thịt” vào cho nó phù hợp với từng thằng cha con mẹ mình thì lại là chuyện khác.

Nói thật với anh em, ngày xưa Nhao tui cũng tin sái cổ cái mốc 1-2% đó. Có lúc thị trường êm ru bà rù, vào lệnh đúng bài mà nó vẫn cắn stop loss, cay! Có lúc lại thấy cơ hội ngon ăn quá, muốn nhích lên 3% mà run như cầy sấy. Sau này mới vỡ lẽ ra, cái % rủi ro nó phụ thuộc vào cả tá thứ, chứ không phải cứ auto pilot là xong.

Mức độ chấp Nhận Rủi Ro Cá Nhân

• Cái này là của riêng mỗi người, không ai giống ai. Có ông thì tim to như quả mít, mất vài trăm đô vẫn cười khà khà “thua keo này ta bày keo khác”. Nhưng cũng có ông, tài khoản bay mất 50 đô thôi là đêm về vợ nó cằn nhằn cho không ngóc đầu lên được, rồi lại stress, rồi lại trade ngu.

• Lời khuyên của Nhao: Anh em phải tự hỏi lòng mình, “Mình chịu mất được bao nhiêu tiền cho MỘT lệnh mà vẫn ngủ ngon, vẫn yêu đời, vẫn không chửi chó mắng mèo?”. Nếu câu trả lời là 10 đô, trong khi tài khoản 1000 đô, thì % rủi ro của anh em là 1%. Nếu là 5 đô, thì là 0.5%. Đừng có cố đấm ăn xôi, “gồng” hơn cái ngưỡng chịu đựng của mình, dễ toang lắm!

Chiến Lược Giao Dịch (Trading Strategy):

• Ông nào chơi Scalping (lướt sóng siêu ngắn), vào lệnh xoành xoạch, target vài pips, stop loss cũng bé tí, thì % rủi ro mỗi lệnh phải nhỏ thôi, có khi chỉ 0.25% – 0.5%. Vì sao? Vì tần suất vào lệnh cao, nếu % rủi ro lớn, chỉ cần một chuỗi thua ngắn là tài khoản “bốc hơi” nhanh lắm. “Ăn ít no lâu” là chân ái của Scalper.
• Ông nào theo trường phái Day Trading (giao dịch trong ngày), giữ lệnh vài tiếng, thì có thể nhích % rủi ro lên một chút, tầm 0.5% – 1.5%.
• Còn mấy “lão làng” chơi Swing Trading (giao dịch theo sóng lớn) hay Position Trading (giữ lệnh dài hạn cả tuần, cả tháng), stop loss có thể xa hơn, thì % rủi ro mỗi lệnh có thể là 1% – 2% (hoặc hơn tí nếu kinh nghiệm đầy mình).
• Lời khuyên của Nhao: Chiến lược nào thì rủi ro đó. Đừng có lấy râu ông nọ cắm cằm bà kia. Dùng chiến lược Scalping mà lại phang 2% rủi ro/lệnh thì không khác gì tự sát.

Tóm lại, không có một con số % rủi ro “thần thánh” nào phù hợp cho tất cả mọi người, mọi lúc, mọi nơi. Anh em phải tự mình “cân đo đong đếm” các yếu tố trên để tìm ra cái mức phù hợp nhất với bản thân. Quan trọng nhất là phải KỶ LUẬT với nó. Đã đặt ra rồi thì đừng có “phá rào”, vì một lần phá rào là sẽ có lần thứ N.

“Trading là một cuộc chiến trường kỳ, không phải là một canh bạc khát nước.” Nhớ lời Nhao dặn nhé!

3. Khoảng cách Stop Loss (SL)

Stop Loss không chỉ là “cái phao cứu sinh” cho tài khoản mà còn là yếu tố quan trọng khi tính toán lot size.

• Khoảng cách SL lớn = lot size nhỏ.
• Khoảng cách SL nhỏ = lot size lớn hơn.

Ví dụ: Nếu bạn đặt SL 50 pip và muốn rủi ro tối đa $20, lot size cần tính sao cho mỗi pip tương đương $0.4.

4. Giá trị pip của cặp tiền tệ giao dịch

Giá trị mỗi pip thay đổi tùy thuộc vào:

• Cặp tiền tệ: Các cặp tiền chính như EUR/USD, GBP/USD sẽ có giá trị pip ổn định hơn các cặp tiền chéo hoặc ngoại lai.
• Khối lượng giao dịch: Giá trị pip tỷ lệ thuận với lot size (standard lot = 10 USD/pip, mini lot = 1 USD/pip).

Đừng quên sử dụng công cụ tính giá trị pip nếu cảm thấy phức tạp nhé!

Tóm tắt: Việc tính toán lot size không đơn thuần chỉ dựa vào cảm tính mà cần sự kết hợp giữa vốn, rủi ro và chiến lược giao dịch. Một trader thông minh luôn bảo vệ vốn trước khi nghĩ đến lợi nhuận. Đừng để “cú bấm lệnh vô thức” biến tài khoản thành quá khứ!

V. Các công cụ tính khối lượng vào lệnh (Lot Size)

Máy tính lot size tích hợp trong MetaTrader

MetaTrader là nền tảng giao dịch phổ biến nhất trong Forex, và nó tích hợp sẵn công cụ tính toán lot size.

Cách sử dụng trên MT4/MT5:

• Tải về Indicator hoặc Script Position Size Calculator (có nhiều phiên bản miễn phí trên MQL5).
• Gắn Indicator lên biểu đồ.
• Nhập các thông tin cần thiết như vốn, rủi ro, khoảng cách Stop Loss.
• Kết quả sẽ được hiển thị ngay trên màn hình.

Nếu không muốn tải thêm công cụ, bạn có thể dùng máy tính giá trị pip tích hợp trong phần mềm để hỗ trợ tính toán.

Công Cụ Lot Size Calculator Trực Tuyến

Các website Forex cung cấp công cụ tính lot size miễn phí, chỉ cần nhập thông tin cơ bản là bạn sẽ nhận được kết quả ngay.

Các bước sử dụng:

• Nhập số vốn tài khoản của bạn.
• Nhập tỷ lệ rủi ro mong muốn (thường là 1-2%).
• Nhập Stop Loss (số pip).
• Chọn cặp tiền tệ giao dịch để công cụ tính giá trị pip chính xác.

Gợi ý một số website uy tín:

1. MyFxBook Position Size Calculator: Đây là một công cụ trực tuyến miễn phí, cho phép tính toán nhanh chóng và chính xác khối lượng giao dịch dựa trên nhiều tham số khác nhau.
2. ForexFactory Position Size Calculator: Một công cụ khác mà tôi tin tưởng, cung cấp giao diện đơn giản và dễ sử dụng.
3. Tradingview: Trang web này không chỉ cung cấp công cụ tính toán mà còn có nhiều bài viết hữu ích về quản lý rủi ro trong forex.

Ứng Dụng Di Động

Hiện nay, các ứng dụng di động giúp bạn tính toán lot size nhanh gọn mọi lúc, mọi nơi.

Ứng dụng phổ biến:

• Forex Calculators: Một app miễn phí, tính toán nhiều yếu tố như lot size, giá trị pip, ký quỹ.
• Position Size Calculator (trên cả iOS và Android): Giao diện đơn giản, kết quả nhanh.
• Trader’s Toolbox: Kết hợp nhiều công cụ hỗ trợ cho trader, bao gồm tính lot size.

Công Cụ Tích Hợp Từ Sàn Giao Dịch

Nhiều sàn Forex cung cấp công cụ tính lot size trực tiếp trên website hoặc ứng dụng của họ. Ví dụ:

• XM: Có cả tính năng trên web và app.
• IC Markets: Tích hợp trong tài khoản khách hàng.
• Exness: Dễ sử dụng, phù hợp cho người mới.

Tóm tắt: Sử dụng công cụ nhưng đừng phụ thuộc hoàn toàn! Bạn cần hiểu cách hoạt động của các công thức để kiểm tra tính chính xác. Dù công cụ rất tiện lợi, nhưng một trader chuyên nghiệp luôn có khả năng tự kiểm soát và nắm vững kiến thức cơ bản. Công cụ hỗ trợ tốt nhất chỉ là bàn đạp, phần còn lại phụ thuộc vào cách bạn vận dụng!

VI. Kết luận

Có 1 câu nói rât hay từ Warren Buffett mà tôi muốn nói lại cho các bạn: “Rủi ro đến từ việc không biết mình đang làm gì.”

Khi tham gia Forex, việc nắm rõ cách tính khối lượng vào lệnh (lot size) không chỉ giúp bạn bảo vệ tài khoản mà còn tăng cơ hội thành công trên thị trường. Đây không phải là một bước phức tạp, nhưng nếu bỏ qua, hậu quả có thể sẽ khiến bạn phải trả giá đắt.

Hãy nhớ rằng, giao dịch Forex không phải là cuộc đua tốc độ mà là một hành trình dài hơi. Một trader chuyên nghiệp luôn tập trung vào việc kiểm soát rủi ro thay vì chỉ chạy theo lợi nhuận. Vì vậy, việc tính toán lot size chính xác nên trở thành thói quen bắt buộc của bạn trong mỗi lệnh giao dịch.

Thị trường luôn đầy cơ hội, nhưng để nắm bắt nó, bạn cần bước đi một cách thông minh và kỷ luật. Tính đúng, tính đủ ngay từ đầu – đó chính là chìa khóa để bạn sống sót và phát triển trong Forex!