Các cặp tiền tệ chính trong Forex: Hiểu để giao dịch như một “pro”

Xin chào các nhà giao dịch và những người đam mê thị trường tài chính! Hôm nay, Nhao rất vui được chia sẻ với các bạn về một chủ đề cốt lõi trong giao dịch Forex: các cặp tiền tệ chính trong Forex.

Trong thế giới Forex, các cặp tiền tệ chính chính là “sân chơi trung tâm” nơi mọi nhà giao dịch từ mới vào nghề đến lão làng đều ít nhiều để mắt đến. Nhưng hãy dừng lại chút đã, bạn có chắc mình hiểu rõ về các cặp tiền này chưa? EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY… nghe quen thuộc đấy, nhưng liệu bạn có biết lý do tại sao chúng được gọi là các cặp tiền “chính”, hay đơn giản là thấy đông người giao dịch thì nhảy vào?

Bài viết này sẽ giúp bạn “mở khóa” bí mật đằng sau các cặp tiền tệ chính, từ cách chúng được hình thành, tại sao chúng có tính thanh khoản cao, đến việc chúng ảnh hưởng như thế nào tới chiến lược giao dịch của bạn. Tin tôi đi, nắm vững kiến thức cơ bản này sẽ giúp bạn tránh được nhiều cú “toang” không đáng có trên thị trường.

Sẵn sàng chưa? Hãy cùng đi sâu vào chủ đề mà mọi trader cần phải hiểu như lòng bàn tay!

Giới thiệu về cặp tiền tệ chính trong Forex

Cặp tiền tệ chính (Major Currency Pairs) là những cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thị trường Forex. Đây là những cặp mà một trong hai đồng tiền luôn là USD (đô la Mỹ) – đồng tiền mạnh và phổ biến nhất thế giới, kết hợp với các đồng tiền mạnh khác như EUR (Euro), JPY (Yên Nhật), GBP (Bảng Anh), CHF (Franc Thụy Sĩ), CAD (Đô la Canada), AUD (Đô la Úc), và NZD (Đô la New Zealand).

Ví dụ điển hình về các cặp tiền tệ chính:

• EUR/USD (Euro – Đô la Mỹ)
• GBP/USD (Bảng Anh – Đô la Mỹ)
• USD/JPY (Đô la Mỹ – Yên Nhật)
• USD/CHF (Đô la Mỹ – Franc Thụy Sĩ)

Những cặp tiền này thường chiếm phần lớn khối lượng giao dịch trên thị trường vì:

1. Thanh khoản cực cao: Số lượng giao dịch lớn giúp bạn dễ dàng vào/ra lệnh mà không lo giá bị trượt.
2. Spread thấp: Chi phí giao dịch thường nhỏ hơn so với các cặp tiền khác.
3. Biến động vừa phải: Đủ để tạo cơ hội kiếm lời mà không khiến bạn bị “bốc hơi” quá nhanh (trừ khi bạn lạm dụng đòn bẩy).

Nói đơn giản, nếu Forex là một buổi hòa nhạc, thì các cặp tiền tệ chính chính là sân khấu chính. Bạn không cần quá sáng tạo hay thử nghiệm mạo hiểm với các cặp ngoại lai (exotic pairs) ngay từ đầu, chỉ cần tập trung vào các cặp chính này đã đủ giúp bạn hiểu được nhịp điệu của thị trường.

Nhớ nhé: “Đơn giản nhưng hiệu quả” là chìa khóa để làm chủ Forex.

7 cặp tiền tệ chính (Major Pairs) trong Forex

Dưới đây là 7 cặp tiền tệ chính được giao dịch nhiều nhất trên thị trường Forex, cùng với tên gọi thường dùng của chúng:

1. EUR/USD (Euro – Đô la Mỹ)

EUR/USD, còn được gọi là “Fiber”, là cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thị trường Forex. Theo Báo cáo của BIS, EUR/USD chiếm khoảng 24% tổng khối lượng giao dịch hàng ngày.

Đặc điểm chính:

• Thanh khoản cực cao: Điều này đảm bảo spread thấp và khả năng thực hiện lệnh nhanh chóng.
• Biến động ổn định: Thường di chuyển trong khoảng 70-80 pips mỗi ngày.
• Nhạy cảm với chính sách tiền tệ: Chịu ảnh hưởng mạnh từ quyết định của ECB và Fed.

2. USD/JPY (Đô la Mỹ – Yên Nhật)

USD/JPY, hay “Ninja”, là cặp tiền tệ được coi là “safe-haven” trong thời điểm bất ổn kinh tế. Theo Cục Dự trữ Liên bang Mỹ, USD/JPY thường tăng giá trong thời kỳ bất ổn toàn cầu.

Đặc điểm chính:

• Biến động thấp: Thường di chuyển trong khoảng 50-60 pips mỗi ngày.
• Chịu ảnh hưởng từ chênh lệch lãi suất: Sự khác biệt giữa lãi suất Mỹ và Nhật là yếu tố quan trọng.
• Nhạy cảm với dữ liệu kinh tế Mỹ: Đặc biệt là báo cáo việc làm và CPI.

3. GBP/USD (Bảng Anh – Đô la Mỹ)

GBP/USD, còn gọi là “Cable”, nổi tiếng với biến động mạnh và cơ hội giao dịch hấp dẫn. Theo Ngân hàng Anh, GBP/USD có thể di chuyển hơn 100 pips trong những ngày có tin tức quan trọng.

Đặc điểm chính:

• Biến động cao: Có thể di chuyển 100-150 pips trong một ngày.
• Nhạy cảm với tin tức chính trị: Đặc biệt là các vấn đề liên quan đến Brexit.
• Spread rộng hơn: Do biến động cao, spread thường rộng hơn so với EUR/USD.

4. USD/CHF (Đô la Mỹ – Franc Thụy Sĩ)

USD/CHF, hay “Swissy”, là một cặp tiền tệ khác được coi là trú ẩn an toàn. Theo Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ, CHF thường tăng giá trong thời điểm bất ổn kinh tế và chính trị.

Đặc điểm chính:

• Biến động thấp: Thường di chuyển trong khoảng 50-60 pips mỗi ngày.
• Tương quan nghịch với EUR/USD: Thường di chuyển ngược chiều với EUR/USD.
• Chịu ảnh hưởng từ chính sách tiền tệ của SNB: Đặc biệt là các can thiệp vào thị trường ngoại hối.

5. AUD/USD (Đô la Úc – Đô la Mỹ)

AUD/USD, còn gọi là “Aussie”, là một cặp tiền tệ chịu ảnh hưởng mạnh từ giá cả hàng hóa. Theo Ngân hàng Dự trữ Úc, AUD có mối tương quan chặt chẽ với giá các mặt hàng như vàng và quặng sắt.

Đặc điểm chính:

• Biến động trung bình: Thường di chuyển 60-80 pips mỗi ngày.
• Nhạy cảm với dữ liệu kinh tế Trung Quốc: Do Trung Quốc là đối tác thương mại lớn của Úc.
• Chịu ảnh hưởng từ chênh lệch lãi suất: Sự khác biệt giữa lãi suất Úc và Mỹ là yếu tố quan trọng.

6. USD/CAD (Đô la Mỹ – Đô la Canada)

USD/CAD, hay “Loonie”, có mối liên hệ chặt chẽ với giá dầu thô. Theo Ngân hàng Canada, CAD thường tăng giá khi giá dầu tăng và ngược lại.

Đặc điểm chính:

• Biến động trung bình: Thường di chuyển 60-70 pips mỗi ngày.
• Nhạy cảm với giá dầu: Do Canada là nhà xuất khẩu dầu lớn.
• Chịu ảnh hưởng từ mối quan hệ thương mại Mỹ-Canada: Các thỏa thuận thương mại có tác động lớn.

7. NZD/USD (Đô la New Zealand – Đô la Mỹ)

NZD/USD, hay “Kiwi”, là cặp tiền tệ chịu ảnh hưởng từ giá cả nông sản và sản phẩm sữa. Theo Ngân hàng Dự trữ New Zealand, NZD có mối tương quan với giá sữa bột toàn cầu.

Đặc điểm chính:

• Biến động cao: Có thể di chuyển 70-100 pips trong một ngày.
• Nhạy cảm với dữ liệu kinh tế Trung Quốc: Do Trung Quốc là đối tác thương mại lớn của New Zealand.
• Chịu ảnh hưởng từ tâm lý rủi ro toàn cầu: NZD thường tăng giá khi tâm lý rủi ro tích cực.

Lưu ý cho người mới

Nếu bạn mới bắt đầu, hãy chọn các cặp như EUR/USD hoặc USD/JPY vì chúng có spread thấp và ít biến động “gắt” hơn so với các cặp như GBP/USD. Đừng quên theo dõi tin tức kinh tế, vì các sự kiện lớn như báo cáo lãi suất hay dữ liệu việc làm có thể khiến các cặp này “nhảy múa” dữ dội.

Hãy nhớ: Bắt đầu đơn giản, học cách nắm bắt nhịp điệu, và từng bước tiến tới việc giao dịch chuyên nghiệp!

Các đặc điểm của những cặp tiền tệ chính

Các cặp tiền tệ chính không chỉ là lựa chọn yêu thích của hầu hết trader, mà còn sở hữu những đặc điểm riêng biệt giúp chúng nổi bật trên thị trường. Dưới đây là những đặc điểm chính:

1. Thanh khoản cao

• Các cặp tiền tệ chính có khối lượng giao dịch lớn nhất trên toàn cầu, giúp dễ dàng thực hiện các lệnh mua bán mà không lo giá bị trượt (slippage).
• Đặc điểm này phù hợp với cả những nhà giao dịch ngắn hạn (scalping, day trading) và dài hạn (swing trading, position trading).

2. Spread thấp

• Do lượng giao dịch lớn và sự cạnh tranh giữa các nhà cung cấp thanh khoản, chi phí giao dịch (spread) của các cặp này thường thấp hơn so với cặp tiền tệ phụ (cross pairs) hay cặp ngoại lai (exotic pairs).
• Ví dụ: Spread của EUR/USD có thể chỉ từ 0.1 đến 1 pip trên các nền tảng uy tín.

3. Ảnh hưởng bởi các yếu tố kinh tế lớn

• Các cặp tiền tệ chính liên quan đến các đồng tiền của những nền kinh tế hàng đầu thế giới (Mỹ, EU, Nhật Bản, Anh…).
• Do đó, giá trị của chúng bị chi phối mạnh bởi các yếu tố như:
  • Lãi suất do ngân hàng trung ương công bố.
  • GDP, tỷ lệ thất nghiệp, lạm phát từ các báo cáo kinh tế.
  • Chính trị, địa chính trị: Ví dụ, bầu cử ở Mỹ có thể gây biến động lớn cho USD.

4. Biến động vừa phải

• Cặp EUR/USD và USD/JPY thường có biến động ổn định, thích hợp cho trader mới vì dễ kiểm soát rủi ro.
• Tuy nhiên, một số cặp như GBP/USD lại có biên độ dao động lớn hơn, mang lại cơ hội kiếm lời cao nhưng rủi ro cũng lớn hơn.

5. Độ nhạy với tin tức

• Các cặp tiền tệ chính phản ứng rất mạnh với tin tức kinh tế và chính trị.
• Ví dụ: Một thông báo tăng lãi suất từ Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) có thể khiến USD tăng giá mạnh, ảnh hưởng đến toàn bộ các cặp chính.

6. Phù hợp với mọi phong cách giao dịch

• Scalping: Spread thấp, thanh khoản cao giúp các cặp này lý tưởng cho giao dịch ngắn hạn.
• Day trading: Biến động đủ lớn để tận dụng trong một ngày.
• Swing trading: Giá cả thường tuân theo các xu hướng kỹ thuật rõ ràng.

Một số ví dụ cụ thể

• EUR/USD: Cặp tiền phổ biến nhất, ít biến động quá mức, phù hợp cho người mới.
• GBP/USD: Biến động mạnh, cơ hội cao nhưng cần kiểm soát rủi ro tốt.
• USD/JPY: Giá di chuyển theo nhịp điệu ổn định, thích hợp để giao dịch trong các khung giờ châu Á.

Tóm lại, giao dịch các cặp tiền tệ chính là một lựa chọn an toàn và hiệu quả để bắt đầu hành trình Forex. Chỉ cần hiểu rõ đặc điểm của chúng, bạn đã nắm trong tay một lợi thế lớn!

Cặp tiền tệ phụ và cặp tiền tệ ngoại lai là gì?

Ngoài các cặp tiền tệ chính (Major Pairs), thị trường Forex còn có các cặp tiền tệ phụ và cặp ngoại lai. Dưới đây là sự khác biệt và đặc điểm của hai loại cặp tiền này:

Cặp tiền tệ phụ (Minor Pairs)

Cặp tiền tệ phụ là các cặp tiền không chứa USD, nhưng kết hợp giữa các đồng tiền mạnh từ các nền kinh tế lớn.

Ví dụ các cặp tiền tệ phụ:

• EUR/GBP (Euro – Bảng Anh)
• EUR/JPY (Euro – Yên Nhật)
• GBP/JPY (Bảng Anh – Yên Nhật)
• AUD/NZD (Đô la Úc – Đô la New Zealand)

Đặc điểm:

1. Thanh khoản thấp hơn các cặp tiền chính: Dù vẫn giao dịch phổ biến, nhưng không có khối lượng giao dịch khổng lồ như các cặp chính.
2. Spread cao hơn: Chi phí giao dịch cho các cặp này thường cao hơn do ít thanh khoản.
3. Biến động giá phức tạp hơn: Do không có USD làm “cân bằng”, các cặp này thường bị ảnh hưởng bởi các yếu tố khu vực như chính trị hoặc kinh tế địa phương.
4. Phù hợp cho trader nhiều kinh nghiệm: Những trader thích sự đa dạng và am hiểu về thị trường sẽ tận dụng được tiềm năng của các cặp này.

Cặp tiền tệ ngoại lai (Exotic Pairs)

Cặp tiền tệ ngoại lai là những cặp tiền kết hợp giữa một đồng tiền mạnh (thường là USD, EUR hoặc JPY) với một đồng tiền từ các thị trường mới nổi hoặc nền kinh tế nhỏ hơn.

Ví dụ các cặp tiền tệ ngoại lai:

• USD/TRY (Đô la Mỹ – Lira Thổ Nhĩ Kỳ)
• USD/SEK (Đô la Mỹ – Krona Thụy Điển)
• EUR/HUF (Euro – Forint Hungary)
• GBP/ZAR (Bảng Anh – Rand Nam Phi)

Đặc điểm:

1. Spread rất cao: Do ít người giao dịch và thanh khoản thấp, spread của các cặp này thường lớn, làm tăng chi phí giao dịch.
2. Biến động mạnh: Đồng tiền từ các thị trường mới nổi thường dễ bị ảnh hưởng bởi bất ổn kinh tế, lạm phát cao, hoặc rủi ro địa chính trị, dẫn đến dao động giá lớn.
3. Rủi ro cao: Sự biến động không đoán trước và thanh khoản kém khiến các cặp này không phù hợp với người mới.
4. Phụ thuộc vào tin tức địa phương: Những yếu tố như bầu cử, bất ổn chính trị hoặc thay đổi lãi suất địa phương có thể làm giá “nhảy múa” dữ dội.

So sánh cặp tiền chính, phụ, và ngoại lai:

Cách chọn cặp tiền tệ chính phù hợp để giao dịch

Việc chọn đúng cặp tiền tệ chính là một bước quan trọng trong hành trình giao dịch Forex. Không phải tất cả các cặp tiền đều phù hợp với mọi trader, và việc “chọn mặt gửi vàng” cần dựa trên một số yếu tố sau:

1. Xác định khung thời gian giao dịch của bạn

Cách bạn giao dịch (ngắn hạn, trung hạn, hay dài hạn) ảnh hưởng lớn đến việc chọn cặp tiền:

• Giao dịch ngắn hạn (Scalping, Day Trading):
  • Chọn các cặp tiền có spread thấp và thanh khoản cao, như EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD.
  • Cặp này phù hợp vì bạn không phải lo lắng về chi phí giao dịch lớn khi thực hiện nhiều lệnh trong ngày.
• Giao dịch dài hạn (Swing, Position Trading):
  • Có thể chọn các cặp như AUD/USD, USD/CAD, nơi xu hướng thường kéo dài và phản ánh mạnh mẽ các yếu tố kinh tế cơ bản.

2. Xem xét thời điểm giao dịch (phiên giao dịch)

Forex hoạt động 24/5, nhưng không phải cặp tiền nào cũng “sôi động” ở mọi thời điểm.

• Phiên châu Á (Tokyo):
  • Tập trung vào cặp có đồng tiền liên quan đến khu vực này như USD/JPY, AUD/USD, NZD/USD.
• Phiên châu Âu (London):
  • Các cặp EUR/USD, GBP/USD thường biến động mạnh trong khung giờ này.
• Phiên Mỹ (New York):
  • Cặp EUR/USD, USD/JPY giao dịch sôi động khi Mỹ mở cửa, với nhiều tin tức kinh tế tác động.

Xem thêm các phiên giao dịch Forex tại đây!

3. Đánh giá mức độ biến động của cặp tiền

• Nếu bạn thích giao dịch an toàn:
  • Chọn cặp có biến động vừa phải, như EUR/USD hoặc USD/JPY. Đây là các cặp dễ đoán hơn với rủi ro thấp.
• Nếu bạn thích mạo hiểm:
  • Hãy thử GBP/USD hoặc USD/CAD, vốn có biến động mạnh, tạo cơ hội kiếm lời lớn nhưng cần quản lý rủi ro tốt.

4. Theo dõi lịch kinh tế và tin tức

• Cặp tiền nào bạn giao dịch sẽ phụ thuộc vào tin tức quan trọng của ngày.
  • Ví dụ: Nếu có báo cáo Non-Farm Payrolls (NFP) của Mỹ, hãy chọn EUR/USD hoặc USD/JPY vì USD sẽ biến động mạnh.
  • Nếu Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) công bố lãi suất, EUR/USD sẽ là cặp đáng quan tâm.

5. Hiểu rõ tính chất của từng cặp tiền

Mỗi cặp tiền chính có đặc điểm riêng mà bạn cần nắm:

• EUR/USD: Thanh khoản cao, biến động vừa phải, ít bị “giật” giá bất ngờ.
• GBP/USD: Biến động mạnh, phù hợp với trader thích giao dịch nhanh.
• USD/JPY: Di chuyển ổn định, dễ phân tích kỹ thuật.
• USD/CHF: Đồng tiền trú ẩn an toàn, ít biến động khi thị trường bình ổn.
• AUD/USD & USD/CAD: Bị ảnh hưởng bởi giá hàng hóa như vàng và dầu thô.

6. Phù hợp với chiến lược giao dịch của bạn

• Nếu bạn ưa thích phân tích kỹ thuật:
  • Chọn các cặp như EUR/USD hoặc USD/JPY, vì giá cả thường phản ánh rõ xu hướng và tín hiệu từ các công cụ kỹ thuật.
• Nếu bạn thích phân tích cơ bản:
  • Tập trung vào các cặp như AUD/USD hoặc USD/CAD, vì chúng phản ánh mạnh mẽ tình hình kinh tế và giá hàng hóa.

Tìm hiểu thêm: Các chiến lược giao dịch Forex phổ biến

7. Kiểm soát tâm lý và rủi ro

• Đừng chọn quá nhiều cặp: Tập trung vào 1-2 cặp trước, để hiểu rõ cách chúng hoạt động thay vì bị “loạn” với quá nhiều lựa chọn.
• Quản lý vốn: Dù chọn cặp nào, hãy luôn đặt mức cắt lỗ (stop loss) và không giao dịch quá khả năng tài chính.

Gợi ý các cặp tiền tốt cho từng cấp độ trader:

• Người mới bắt đầu: EUR/USD, USD/JPY (spread thấp, dễ phân tích).
• Trader trung cấp: GBP/USD, USD/CAD (biến động mạnh, nhưng yêu cầu kỹ năng kiểm soát rủi ro tốt).
• Trader nhiều kinh nghiệm: AUD/USD, GBP/JPY (độ phức tạp cao, nhưng cơ hội kiếm lời lớn).

Tóm lại, chọn cặp tiền đúng là bước đầu để giao dịch hiệu quả. Hãy hiểu rõ bản thân, phong cách giao dịch, và đặc điểm từng cặp để tối ưu hóa lợi nhuận mà vẫn quản lý rủi ro tốt.

Nếu bạn là người mới, hãy đọc ngay bài viết hướng dẫn chơi Forex cho người mới này

Lời kết

Việc lựa chọn đúng cặp tiền tệ để giao dịch không chỉ là yếu tố giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận mà còn quyết định sự bền vững trong hành trình giao dịch Forex. Hiểu rõ đặc điểm của từng cặp, nắm bắt các yếu tố kinh tế và thời điểm giao dịch sẽ giúp bạn tránh được những sai lầm không đáng có.

Dù bạn là người mới hay đã có kinh nghiệm, hãy luôn nhớ rằng: Thành công trên thị trường Forex không nằm ở việc giao dịch mọi cặp tiền, mà ở việc làm chủ những cặp tiền phù hợp với chiến lược và phong cách của bạn. Hãy giao dịch thông minh, kỷ luật và đừng quên: Lợi nhuận chỉ đến khi bạn kiểm soát tốt rủi ro!

Có 1 câu nói rất hay mà tôi muốn chia sẻ với các bạn, “Hiểu rõ thị trường là chìa khóa để trở thành nhà giao dịch thành công.” – George Soros

Chúc bạn giao dịch hiệu quả và sớm đạt được mục tiêu của mình!